<?xml version = '1.0' encoding = 'UTF-8'?>
<dataroot>
   <ROW num="1">
      <CODE>1    </CODE>
      <NAME>ПЕРЕЧЕНЬ видов и справочник кодов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю и сообщению</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="2">
      <CODE>10000</CODE>
      <PARENT_CODE>1    </PARENT_CODE>
      <NAME>Операции (сделки) с наличными и безналичными денежными средставами подпадающие под критерии обязательного контроля</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="3">
      <CODE>10001</CODE>
      <PARENT_CODE>10000</PARENT_CODE>
      <NAME>Операции с использованием расчетного счета на сумму свыше 2 млн. сомов (или в эквиваленте в иностранной валюте) с безналичными денежными средствами</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="4">
      <CODE>10002</CODE>
      <PARENT_CODE>10000</PARENT_CODE>
      <NAME>Операции с использованием расчетного счета физического лица на сумму свыше 1 млн. сомов (или в эквиваленте в иностранной валюте) с наличными денежными средставми</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="5">
      <CODE>10003</CODE>
      <PARENT_CODE>10000</PARENT_CODE>
      <NAME>Операции с использованием банковского счета, к которому подвязана карта (за исключением операций, определенных органом финансовой разведки в методологических рекомендациях к настоящему Приложению) на сумму свыше 1 млн. сомов (или в эквиваленте в иностранной валюте) с безналичными денежными средствами</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="6">
      <CODE>10004</CODE>
      <PARENT_CODE>10000</PARENT_CODE>
      <NAME>Операции с использованием банковского счета, к которому подвязана карта (пополнение/снятие) на сумму свыше 500 тыс. сомов (или в эквиваленте в иностранной валюте) с использованием наличных денежных средств</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="7">
      <CODE>10005</CODE>
      <PARENT_CODE>10000</PARENT_CODE>
      <NAME>Любые операции с использованием депозитного счета (счет до востребований) на сумму свыше 2 млн. сомов (или в эквиваленте в иностранной валюте)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="8">
      <CODE>10006</CODE>
      <PARENT_CODE>10000</PARENT_CODE>
      <NAME>Любые операции с использованием брокерского счета на сумму свыше 2 млн. сомов (или в эквиваленте в иностранной валюте)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="9">
      <CODE>10007</CODE>
      <PARENT_CODE>10000</PARENT_CODE>
      <NAME>Любые операции с виртуальными активами (купля-продажа/обмен/перевод) на сумму свыше 1 млн. сомов (или в эквиваленте в иностранной валюте)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="10">
      <CODE>10008</CODE>
      <PARENT_CODE>10000</PARENT_CODE>
      <NAME>Обменные операции с валютами (купля-продажа) на сумму свыше 1 млн. сомов (или в эквиваленте в иностранной валюте) с наличными денежными средствами</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="11">
      <CODE>10009</CODE>
      <PARENT_CODE>10000</PARENT_CODE>
      <NAME>Операции через СДП на сумму свыше 1 млн. сомов (или в эквиваленте в иностранной валюте) с безналичными денежными средствами</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="12">
      <CODE>10010</CODE>
      <PARENT_CODE>10000</PARENT_CODE>
      <NAME>Любые операции с использованием электронных кошельков (за исключением операций, определенных органом финансовой разведки в методологических рекомендациях к настоящему Приложению) на сумму свыше 500 тыс. сомов (или в эквиваленте в иностранной валюте)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="13">
      <CODE>10011</CODE>
      <PARENT_CODE>10000</PARENT_CODE>
      <NAME>Любые операции с использованием кредитного счета (ссудный счет) на сумму свыше 2 млн. сомов (или в эквиваленте в иностранной валюте)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="14">
      <CODE>10012</CODE>
      <PARENT_CODE>10000</PARENT_CODE>
      <NAME>Операции с физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="15">
      <CODE>10013</CODE>
      <PARENT_CODE>10000</PARENT_CODE>
      <NAME>Операции с физическими лицами, отбывшими наказание за осуществление преступной деятельности</NAME>
   </ROW>
      <ROW num="17">
      <CODE>2    </CODE>
      <NAME>ПЕРЕЧЕНЬ критериев (признаков) подозрительных операций (сделок)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="18">
      <CODE>20000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>1. При проведении банковских операций и операций (сделок) с денежными средствами в наличной форме и переводов денежных средств, а также при проведении международных расчетов и при осуществлении расчетов по пластиковым картам и интернет-банкингу:</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="19">
      <CODE>20001</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>открытие большого числа депозитных счетов одним клиентом, общая сумма денежных средств, на которых значительна, либо переводится на цели, нехарактерные для данного клиента, с последующим зачислением сумм по истечении срока вкладов (депозитов) на один счет и (или) последующим переводом в другую кредитную организацию </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="20">
      <CODE>20002</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, либо по чеку, сумма которого объявлена как выигрыш независимо от суммы, указанной в чеке</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="21">
      <CODE>20003</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>частые внесения наличных денежных средств или снятие наличных денежных средств без видимого/известного источника происхождения денежных средств у клиента</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="22">
      <CODE>20004</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>внесение третьими лицами наличных денежных средств на счета клиентов, чьи текущие операции обычно проводятся в безналичной форме</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="23">
      <CODE>20005</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>снятие или зачисление денежных средств наличными со счета или на счет, который до этого момента был неактивным или на который был произведен крупный перевод денежных средств</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="24">
      <CODE>20006</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>систематическое внесение денежных средств на один и тот же счет третьими лицами и зачисление на счет клиента значительного количества платежей от физических лиц через кассу кредитной организации, если деятельность клиента не связана с оказанием услуг населению, сбором обязательных или добровольных платежей </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="25">
      <CODE>20007</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за границу или поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета (вклада) из-за границы</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="26">
      <CODE>20008</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>депонирование средств на нескольких счетах с последующим объединением на одном счете для перевода заграницу</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="27">
      <CODE>20009</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>зачисление на счет или списание со счета (крупных) денежных средств клиентом, период хозяйственной деятельности которого не превышает одного месяца с момента его государственной регистрации либо операции по счетам которого не проводились в течение последних трех месяцев и более (по высокорискованным клиентам)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="28">
      <CODE>20010</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>осуществление резидентами - клиентами банков безналичных переводов денежных средств в пользу нерезидентов (особенно в случаях, когда юрисдикция нерезидента-контрагента по договору не совпадает с юрисдикцией банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента-контрагента): - по договору об импорте работ, услуг и результатов интеллектуальной деятельности; - по сделкам купли-продажи ценных бумаг (особенно векселей, а также акций, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг). При этом особое внимание необходимо уделять клиентам банков, у которых операции (сделки) с ценными бумагами носят в основном односторонний характер (покупка у нерезидентов); - по договорам о поставке товаров, приобретаемых у нерезидентов на территории Кыргызской Республики, а также о поставке товаров, приобретаемых резидентами за пределами Кыргызской Республики и не пересекающих таможенную границу </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="29">
      <CODE>20011</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>зачисление на счет клиента значительного количества платежей от физических лиц через кассу финансового учреждения, если деятельность клиента не связана с оказанием услуг населению, сбором обязательных или добровольных платежей (исключить)    денежные средства за товары переправляются через одну или несколько юрисдикций без видимых экономических причин </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="30">
      <CODE>20012</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) является нерезидент, не являющийся стороной по договору (контракту), предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="31">
      <CODE>20013</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>зачисление денежных средств на счет клиента - юридического лица, операции по которому не производились в течение шести месяцев или были незначительными для данного клиента, с последующим снятием клиентом денежных средств в наличной форме</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="32">
      <CODE>20014</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>транзитные операции (например, сделки (операции) с денежными средствами, когда после получения денежных средств из-за рубежа денежные средства в короткий промежуток времени (от 1 до 30 дней) переводятся на зарубежные счета третьих стран) </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="33">
      <CODE>20015</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>быстрое увеличение размера и частоты пополнения наличными счета/счетов клиента без соответствующего увеличения объема безналичных операций </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="34">
      <CODE>20016</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>не связанное напрямую с деятельностью клиента неожиданное существенное увеличение &quot;остатка&quot; на счете, которое впоследствии переводится в другой банк или используется для покупки иностранной валюты (с переводом в пользу нерезидента), ценных бумаг на предъявителя</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="35">
      <CODE>20017</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>значительное увеличение доли наличных денежных средств, поступающих на счет клиента - юридического лица, если обычными для основной деятельности клиента являются расчеты в безналичной форме</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="36">
      <CODE>20018</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>перевод денежных средств со счета клиента - юридического лица на его счет (в иностранном банке) без видимого основания (например, без закрытия счета, не в целях погашения кредита, полученного от другого банка, равные или более низкие ставки по вкладам, или равные либо худшие условия обслуживания в другой кредитной организации) в случае если данная операция вызывает подозрение в финансировании террористической деятельности, легализации (отмыванию) преступных доходов или финансировании распространения оружия массового уничтожения) </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="37">
      <CODE>20019</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие операций по обналичиванию для предприятий, которые обычно требуют значительный объем наличных денежных средств (например, розничная торговля, чеки, владельцы банкоматов), что может указывать на другой источник наличных денежных средств</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="38">
      <CODE>20020</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>совершение операции (сделки) в случае, когда клиент является публичным должностным лицом (ПДЛ) или его близкими родственниками в случае если эта операция вызывает подозрения</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="39">
      <CODE>20021</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>уровень активности использования банкомата финансового учреждения (АТМ) высок по сравнению с другими банкоматами этого учреждения в районах с сопоставимым географическим и демографическим положением</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="40">
      <CODE>20022</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>внесение денежных средств пачками наличных, упакованных в банковскую ленту, которая была проштампована другим финансовыми учреждением </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="41">
      <CODE>20023</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>перечисление денежных средств лицу, не указанному в договоре (контракте) осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="42">
      <CODE>20024</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>перевод/получение средств на лиц, в пользу  лиц, зарегистрированных в стране включенной в перечень высокорискованных стран  или перечень территорий с повышенной террористической активностью</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="43">
      <CODE>20025</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>неоднократное совершение операций (сделок) с использованием дистанционных систем обслуживания, в течение короткого промежутка времени (от 1 до 48 часов) на крупные суммы </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="44">
      <CODE>20026</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>настоятельное желание клиента работать самостоятельно с удаленного терминала; стремление клиента не вступать в личный контакт с банком или иными финансово-кредитными учреждениями, в том числе путем использования представителей (посредников), средств связи (Интернет, почта, телефон, факс и др.), позволяющих клиенту передавать поручения по осуществлению операций (сделок) без непосредственного контакта с банком или иными финансово-кредитными учреждениями </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="45">
      <CODE>20027</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>в случае если лицо осуществило перечисление денежных средств связанную с коммерческой деятельностью, на сумму превышающую порог 8 млн. сом в течение одного года, и при этом в течение одного месяца не становиться зарегистрированным плательщиком налога на добавленную стоимость (НДС) в налоговой службе </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="46">
      <CODE>20028</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>в случае если лицо в период одного месяца осуществляет перечисление денежных средств посредством быстрых денежных переводов без открытия счета, сумма переводов которого превышает или равна 1000000 сомов</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="47">
      <CODE>20029</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>приобретение товаров оптом, которые имеют небольшой размер и высокую стоимость</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="48">
      <CODE>20030</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>приобретение товаров, которые не соотносится  с общей/ретроспективной/ прошлой тенденцией в области приобретения товаров</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="49">
      <CODE>20031</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>обналичивание через банкоматы, расположенных в разных регионах или странах</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="50">
      <CODE>20032</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>использование сейфового хранилища клиентом, который является руководителем/учредителем юридического лица зарегистрированного в уполномоченном органе менее года или публичным должностным лицом</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="51">
      <CODE>20033</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>открытие счета и осуществление операций лицами без соответствующей регистрации в органах государственной власти Кыргызской Республики (за исключением оффшорных юрисдикции) </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="52">
      <CODE>20034</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>переводы между банковскими счетами связанных/аффилированных (через учредителей/руководителей/уполномоченных лиц/родственников и через другие связи) лиц или благотворительных организаций/общественных фондов без видимой на то причины </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="53">
      <CODE>20035</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>перечисление в течение небольшого периода (14 рабочих дней) времени со счетов нескольких клиентов одному контрагенту по одному основанию денежных средств, не превышающих по отдельности сумму, эквивалентную 1000000 сом, но в результате сложения равную или превышающую указанную сумму (при условии, что деятельность клиента не связана с обслуживанием населения, сбором обязательных или добровольных платежей, а также при условии, что данное дробление не обусловлено договорными обязательствами между клиентами и контрагента)  </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="54">
      <CODE>20036</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>зачисление в течение небольшого периода времени на счета нескольких клиентов от одного контрагента по одному основанию денежных средств, не превышающих по отдельности сумму, эквивалентную 1000000 сом, но в результате сложения превышающих указанную сумму (при условии, что деятельность клиентов не связана с обслуживанием населения, сбором обязательных или добровольных платежей, а также при условии, что данное дробление не обусловлено договорными обязательствами между клиентами и контрагента) </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="55">
      <CODE>20037</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>дробление сумм денежных средств, перечисляемых клиентом одному или нескольким контрагентам по одному основанию, в течение небольшого периода времени (14 рабочих дней), при условии, что результат сложения перечисленных денежных средств (если бы денежные средства были зачислены на основании одного платежного документа) равна или превышает сумму, эквивалентную 1000000 сом, если данные действия не обоснованы клиентом</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="56">
      <CODE>20038</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>открытие третьим лицом счетов на имя нескольких клиентов с правом распоряжения этими счетами, либо открытие счетов несколькими клиентами с правом распоряжения счетами по доверенности одним и тем же третьим лицом</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="57">
      <CODE>20039</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>наличие у клиента своей, особенной, за частую усложненной схемы проведения сделок (операций), которая способствует сокрытию источника денежных средств и тем вызывает подозрения </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="58">
      <CODE>20040</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>проведение обмена в банкнотах мелкого достоинства или обратная операция </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="59">
      <CODE>20098</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях финансирования террористической деятельности (экстремистской деятельности)  или финансирования распространения оружия массового уничтожения</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="60">
      <CODE>20099</CODE>
      <PARENT_CODE>20000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации (отмывания) преступных доходов</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="61">
      <CODE>21000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>2. При проведении операций (сделок) по кредитным договорам:</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="62">
      <CODE>21001</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>предоставление кредита под обеспечение исполнения обязательства по его возврату в виде размещения на счете, открытом в банке-кредиторе или другом банке, денежных средств в валюте кредита, иной валюте или ценных бумаг на предъявителя (по высоко рискованным клиентам)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="63">
      <CODE>21002</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>погашение просроченной задолженности по кредитному договору, если условия деятельности клиента, и имеющаяся информация в отношении данного клиента не позволяют определить источник финансирования кредиторской задолженности</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="64">
      <CODE>21003</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>предоставление кредита под залог драгоценных камней, включая кредитование под залог указанных ценностей, кроме случаев кредитования предприятий, производящих обработку драгоценных камней иностранного производства</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="65">
      <CODE>21004</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>предоставление кредита под обеспечение в виде гарантии банка-нерезидента на сумму, составляющую целое число (100 тысяч, 1 миллион и т.д.), при условии отсутствия очевидной связи между местом деятельности клиента и его контрагентов и местом нахождения гаранта, особенно если гарантия выдается филиалом банка-нерезидента</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="66">
      <CODE>21005</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>кредиты, обеспеченные залогами, расположенными на территории оффшорных зон или связанными с лицами, проживающими или зарегистрированными в оффшорных зонах</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="67">
      <CODE>21006</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>информация, изложенная в заявлении клиента о предоставлении кредита, не соответствует информации и документам, полученным в ходе переговоров от представителей клиента</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="68">
      <CODE>21007</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>в погашение кредита клиента поступают денежные средства из источников не упомянутых клиентом или из неизвестных источников</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="69">
      <CODE>21009</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>предоставление или получение кредита (займа) с процентной ставкой, существенно превышающий среднюю процентную ставку по кредитам на внутреннем и внешнем рынках</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="70">
      <CODE>21010</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>досрочное погашение клиентом (или третьими лицами) кредита (займа) на сумму равной или превышающей 1000000 сом ранее установленного срока по кредитному договору, без объяснения источника происхождения денежных средств</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="71">
      <CODE>21011</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>заключение договора лизинга (сублизинга), когда продавцом предмета лизинга и лизингополучателем выступает одно и то же лицо</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="72">
      <CODE>21012</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>получение кредита, в условиях которого залоговым обеспечением являются государственные (муниципальные) ценные бумаги (государственные (муниципальные) казначейские векселя, государственные (муниципальные) казначейские облигации и т.д.) (не совпадает)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="73">
      <CODE>21013</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>получение кредита, в условиях которого залоговым обеспечением являются активы (недвижимость, акции, нематериальные активы и т.д.) принадлежащие государственному или муниципальному предприятию</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="74">
      <CODE>21014</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>получение кредита, в условиях которого залоговым обеспечением являются активы (недвижимость, акции, нематериальные активы и т.д.) принадлежащие организации или учреждению, полным или частичным бенефициаром которого выступает государство или муниципалитет</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="75">
      <CODE>21015</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>получение займа от нерезидента и (или) предоставление займа нерезиденту, без видимой на то причины </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="76">
      <CODE>21016</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>предоставление или погашение кредита, займа или ссуды лицами без соответствующей регистрации в органах государственной власти Кыргызской Республики (за исключением оффшорных юрисдикции)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="77">
      <CODE>21017</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>предоставление юридическим лицом, не являющимся финансово-кредитной организацией, беспроцентного займа физическому лицу и (или) другому юридическому лицу, а также получение такого займа, процентная ставка по которому более чем в два раза ниже, устанавливаемой другими финансово-кредитными организациями</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="78">
      <CODE>21018</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>заключение в течение небольшого периода времени договоров кредита, займа с аффилированными между собой лицами либо с юридическим лицом и находящимся с ним в трудовых отношениях физическим лицом, по которым одно лицо получает заемные средства, а другое лицо осуществляет возврат займа </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="79">
      <CODE>21019</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>досрочный частичный или полный неоднократный возврат займа, кредита (кредита выданного по исламским принципам финансирования) или ссуды, предоставленного клиенту микрофинансовой, микро-кредитной организацией, осуществленный третьим лицом, или представителем клиента</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="80">
      <CODE>21020</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>предоставление микрофинансовой, микро кредитной организацией в течение небольшого периода времени трех и более займов, кредитов (кредитов выданного по исламским принципам финансирования) или ссуды на общую сумму, равную или превышающую 1 000 000 сом, одному и тому же лицу  с последующим досрочным возвратом денежным в кратчайшие сроки отличные от практики погашения указанных займов, кредитов (кредитов выданного по исламским принципам финансирования)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="81">
      <CODE>21098</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях финансирования террористической деятельности (экстремистской деятельности)  или финансирования распространения оружия массового уничтожения</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="82">
      <CODE>21099</CODE>
      <PARENT_CODE>21000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации (отмыванию) преступных доходов</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="83">
      <CODE>22000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>3. При проведении операции (сделки) по страхованию:</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="84">
      <CODE>22001</CODE>
      <PARENT_CODE>22000</PARENT_CODE>
      <NAME>возврат страховой премии на сумму меньше суммы, эквивалентной 1000000 сом, при досрочном расторжении клиентом договора добровольного страхования, если денежные средства переводятся из другой финансово-кредитной организации, в том числе финансово-кредитной организации-нерезидента</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="85">
      <CODE>22002</CODE>
      <PARENT_CODE>22000</PARENT_CODE>
      <NAME>предложение клиента существенно (более чем в два раза) увеличить размер страховой суммы, с соответствующим увеличением размера страховой премии, по действующему договору страхования жизни или иному виду накопительного страхования, заключенному юридическим и физическим лицом</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="86">
      <CODE>22003</CODE>
      <PARENT_CODE>22000</PARENT_CODE>
      <NAME>многократное (частое) внесение изменений в договор страхования в связи с заменой страхователя, застрахованного, бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="87">
      <CODE>22004</CODE>
      <PARENT_CODE>22000</PARENT_CODE>
      <NAME>периодическое заключение клиентом двух и более договоров страхования жизни в пользу третьего лица сроком до пяти лет</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="88">
      <CODE>22005</CODE>
      <PARENT_CODE>22000</PARENT_CODE>
      <NAME>операции (сделки) перестрахования с участием зарубежных перестраховщиков, зарегистрированных в высокорискованном государстве (территории), связанные с передачей страховой премии по договорам перестрахования</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="89">
      <CODE>22006</CODE>
      <PARENT_CODE>22000</PARENT_CODE>
      <NAME>по договору страхования: - клиент заключает договоры страхования с организациями, находящимися за пределами региона его места жительства (регистрации); - клиент обращается к страховщику с предложением о расширении в договоре страхования страхового покрытия рисков, выходящих за рамки его обычной деятельности; - при обращении клиент беспокоится о возможности досрочного прекращения договора страхования, а не о выполнении условий полиса (договора); - клиент заключает договоры страхования, сумма уплачиваемых страховых премий по которым очевидно превышает его платежеспособность; - предоставление или получение страховой услуги с тарифной ставкой, которая более чем в 2 раза превышает среднюю тарифную ставку по аналогичной услуге на внутреннем рынке страхования </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="90">
      <CODE>22098</CODE>
      <PARENT_CODE>22000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях финансирования террористической деятельности (экстремистской деятельности)  или финансирования распространения оружия массового уничтожения</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="91">
      <CODE>22099</CODE>
      <PARENT_CODE>22000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации (отмыванию) преступных доходов</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="92">
      <CODE>23000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>4. При проведении сделки с ценными бумагами:</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="93">
      <CODE>23001</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>совершение одной сделки (операций) или нескольких сделок (операций) с ценными бумагами на общую сумму 1000000 сомов, за счет внесенных клиентом в кассу профессионального участника рынка ценных бумаг единовременно или по частям наличных денежных средств в размере равном или большем 1000000 сомов</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="94">
      <CODE>23002</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>совершение на основании адресных заявок сделки (операции) на сумму равной или превышающей 1000000 сом, в которой профессиональный участник рынка ценных бумаг или его клиенты одновременно являются продавцом и покупателем ценных бумаг (кросс-сделки)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="95">
      <CODE>23003</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>совершение (за свой счет или за счет клиента) взаимных сделок (операций), когда стороны таких сделок (операций) (профессиональный участник рынка ценных бумаг или их клиенты) регулярно меняются, выступая в качестве то продавцов, то покупателей, приобретая/продавая при этом единовременно или по частям одни и те же ценные бумаги и/или финансовые инструменты примерно одного и того же объема (в случае совершения взаимных сделок на внебиржевом рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных заявок)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="96">
      <CODE>23004</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>регулярное заключение клиентом срочных сделок на рынке ценных бумаг или использование других производных финансовых инструментов (фьючерсный контракт), особенно не предусматривающих поставки базового актива, в операциях (сделках) с одним или несколькими контрагентами, результатом чего является постоянный доход или убыток клиента</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="97">
      <CODE>23005</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>совершение единичных покупок/продаж клиентом крупных пакетов на сумму не менее 1000000 сом, не обращающихся через организаторов торговли ценных бумаг, по ценам, существенно отличающимся от рыночных цен</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="98">
      <CODE>23006</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>осуществление регулярных операций (сделок) на сумму равной или превышающей 1000000 сом по покупке с последующей продажей ценных бумаг, не имеющих рыночных котировок и не обращающихся через организаторов торговли ценных бумаг, с направлением дохода на приобретение высоколиквидных ценных бумаг</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="99">
      <CODE>23007</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>осуществление купли-продажи по одним и тем же ценным бумагам, на одной и той же торговой площадке по ценам, существенно отличающимся от текущих рыночных цен, на другой торговой площадке</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="100">
      <CODE>23008</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>регулярное заключение клиентом срочных сделок или использование других производных финансовых инструментов, особенно не предусматривающих поставки базового актива, в операциях с одним или несколькими контрагентами, результатом чего является постоянный доход или постоянный убыток клиента</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="101">
      <CODE>23009</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>регулярные операции (сделки) по покупке с последующей продажей ценных бумаг, не имеющих котировок и не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, при условии, что доход от реализации ценных бумаг направляется на приобретение высоколиквидных обращающихся на организованном рынке ценных бумаг (определяется в момент удовлетворения заявки на приобретение ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="102">
      <CODE>23010</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>одновременное выставление клиентом поручений на покупку и продажу ценных бумаг и других финансовых инструментов по ценам, имеющим заметное отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам (операциям)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="103">
      <CODE>23011</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>разовая продажа (покупка) клиентом большого пакета не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, финансовых инструментов по ценам, существенно отличающимся от рыночных, при условии, что клиент не является профессиональным участником рынка ценных бумаг и ценные бумаги не передаются клиенту в погашение просроченной задолженности контрагента перед клиентом</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="104">
      <CODE>23012</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой счет или за счет клиента: - на внебиржевом рынке и/или через организаторов торговли на рынке ценных бумаг (далее - организаторы торговли) на основании двух адресных заявок сделок с ценными бумагами и/или иными финансовыми инструментами на сумму не менее 1000000 сомов каждая в которых покупатель и продавец действуют в интересах одного и того же бенефициарного собственника; - сделок по покупке и продаже единовременно или по частям одних и тех же ценных бумаг примерно одного и того же объема в течение одного торгового дня при условии, что цена сделки по продаже ниже или равна цене сделки по покупке, а рыночная цена ценной бумаги по итогам этого же торгового дня не может быть определена; - сделок купли-продажи ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов с одним контрагентом, результатом которых является прибыль или убыток соответствующего профессионального участника рынка ценных бумаг или его клиента в совокупном размере 1000000 и более сомов (в случае совершения сделок на внебиржевом рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных заявок); - сделки купли-продажи ценных бумаг, не обращающихся через организаторов торговли, по цене, существенно отличающейся от цены хотя бы в одной из сделок по этой ценной бумаге, совершенных профессиональным участником рынка ценных бумаг на внебиржевом рынке за последние 30 дней, предшествующих дате заключения рассматриваемой сделки; - сделки купли-продажи ценных бумаг, обращающихся через организаторов торговли, на внебиржевом рынке или через организатора торговли на основании двух адресных заявок по цене, существенно отличающейся от рыночной цены такой ценной бумаги, рассчитанной на конец того торгового дня, в который она была совершена; - одной или нескольких сделок купли-продажи ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов, в отношении которых имеется подозрение, что они совершаются с использованием инсайдерской информации и/или в целях манипулирования ценами на рынке ценных бумаг; - операций РЕПО с ценными бумагами (сделки РЕПО), в которых цена второй части сделки РЕПО равна цене первой части сделки РЕПО (ставка РЕПО равна 0%) (либо совершение аналогичной по смыслу пары сделок по покупке и продаже ценных бумаг одного и того же количества с одним и тем же контрагентом при условии равенства цен) </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="105">
      <CODE>23013</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>регулярное: - совершение операций, связанных с фиксацией прав собственности на ценные бумаги, с одними и теми же ценными бумагами примерно в одном и том же объеме, в которых попеременно одни и те же лица выступают в качестве лиц, их отчуждающих и приобретающих, за исключением биржевых операций (сделок) РЕПО; - зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с лицевого счета (счета депо) одних и тех же ценных бумаг примерно в одном и том же объеме или одного и того же количества одних и тех же ценных бумаг, в случае, если их количество на начало и на конец операционного дня одно и то же (за исключением биржевых операций и сделок РЕПО) </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="106">
      <CODE>23014</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в высокорискованном государстве (территории) либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в высокорискованном государстве (территории)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="107">
      <CODE>23098</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях финансирования террористической деятельности (экстремистской деятельности)  или финансирования распространения оружия массового уничтожения</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="108">
      <CODE>23099</CODE>
      <PARENT_CODE>23000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) преступных доходов</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="109">
      <CODE>24000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>5. При проведении операции (сделки) с использованием платежных средств и лотереи:</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="110">
      <CODE>24001</CODE>
      <PARENT_CODE>24000</PARENT_CODE>
      <NAME>использование в качестве средств платежа поддельных расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="111">
      <CODE>24002</CODE>
      <PARENT_CODE>24000</PARENT_CODE>
      <NAME>подозрение на использование в качестве средств платежа, изъятых из оборота расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами (заблокированные владельцами банковские карты)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="112">
      <CODE>24003</CODE>
      <PARENT_CODE>24000</PARENT_CODE>
      <NAME>подозрение в использовании в качестве средств платежа поддельных банковских билетов или иностранной валюты (использование поддельных наличных денежных средств)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="113">
      <CODE>24004</CODE>
      <PARENT_CODE>24000</PARENT_CODE>
      <NAME>подозрение на предъявление поддельных лотерейных билетов при выигрыше</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="114">
      <CODE>24098</CODE>
      <PARENT_CODE>24000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях финансирования террористической деятельности (экстремистской деятельности)  или финансирования распространения оружия массового уничтожения</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="115">
      <CODE>24099</CODE>
      <PARENT_CODE>24000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) преступных доходов</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="116">
      <CODE>25000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>6. При проведении операции (сделки) в ломбардах и организациях, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий:</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="117">
      <CODE>25001</CODE>
      <PARENT_CODE>25000</PARENT_CODE>
      <NAME>систематическая сдача в залог ювелирных изделий или других ценностей без последующего выкупа (неоднократное получение ссуды под залог).</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="118">
      <CODE>25002</CODE>
      <PARENT_CODE>25000</PARENT_CODE>
      <NAME>сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней с признаками фальшивых оттисков пробирных клейм</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="119">
      <CODE>25003</CODE>
      <PARENT_CODE>25000</PARENT_CODE>
      <NAME>сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков пробирных клейм</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="120">
      <CODE>25004</CODE>
      <PARENT_CODE>25000</PARENT_CODE>
      <NAME>перечисление, по поручению клиента, денежных средств за реализованные драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий на счета третьих лиц</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="121">
      <CODE>25005</CODE>
      <PARENT_CODE>25000</PARENT_CODE>
      <NAME>неоднократное (2 и более раз в год) помещение физическим лицом имущества в ломбард, осуществляемое на территории регионов Кыргызской Республики, не соответствующего месту регистрации физического лица</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="122">
      <CODE>25006</CODE>
      <PARENT_CODE>25000</PARENT_CODE>
      <NAME>систематическая сдача на комиссию, под залог или в скупку физическим лицом нескольких ювелирных изделий и/или однотипных ювелирных изделий, либо группой лиц однотипных ювелирных изделий, в том числе имеющих товарные бирки</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="123">
      <CODE>25007</CODE>
      <PARENT_CODE>25000</PARENT_CODE>
      <NAME>систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных или других бытовых изделий из драгоценных металлов и/или драгоценных камней (однотипных изделий) и/или сертифицированных драгоценных камней</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="124">
      <CODE>25008</CODE>
      <PARENT_CODE>25000</PARENT_CODE>
      <NAME>реализация продукции (прутьев, стержней, проволоки, пластин, полос, листов и т.п.), произведенной из стандартных и/или мерных слитков аффинированных драгоценных металлов без изменения химического состава</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="125">
      <CODE>25009</CODE>
      <PARENT_CODE>25000</PARENT_CODE>
      <NAME>получение партии (партий) ювелирных и/или других бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней с возможно фальшивыми оттисками пробирных клейм, с незарегистрированными оттисками именников производителей и/или без оттисков государственных пробирных клейм</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="126">
      <CODE>25098</CODE>
      <PARENT_CODE>25000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях финансирования террористической деятельности (экстремистской деятельности)  или финансирования распространения оружия массового уничтожения</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="127">
      <CODE>25099</CODE>
      <PARENT_CODE>25000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) преступных доходов</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="128">
      <CODE>26000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>7. При проведении операции (сделки) в организациях почтовой связи:</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="129">
      <CODE>26001</CODE>
      <PARENT_CODE>26000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент - юридическое лицо намеревается заключить договор об осуществлении переводов денежных средств с организацией почтовой связи (филиалом организации), расположенной в областях или районах (в городах, селах) Кыргызской Республики фактического осуществления деятельности клиента</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="130">
      <CODE>26002</CODE>
      <PARENT_CODE>26000</PARENT_CODE>
      <NAME>характер деятельности клиента - юридического лица, являющегося отправителем почтовых переводов денежных средств, не предполагает постоянного (регулярного) перечисления почтовых переводов денежных средств в адрес физических лиц</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="131">
      <CODE>26003</CODE>
      <PARENT_CODE>26000</PARENT_CODE>
      <NAME>несоответствие объема почтовых переводов денежных средств, перечисляемых через организацию почтовой связи (филиал организации) назначению платежа</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="132">
      <CODE>26004</CODE>
      <PARENT_CODE>26000</PARENT_CODE>
      <NAME>неоднократное осуществление почтовых переводов денежных средств одним или несколькими юридическими лицами в адрес одного или нескольких физических лиц в крупных объемах</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="133">
      <CODE>26098</CODE>
      <PARENT_CODE>26000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях финансирования террористической деятельности (экстремистской деятельности)  или финансирования распространения оружия массового уничтожения</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="134">
      <CODE>26099</CODE>
      <PARENT_CODE>26000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) преступных доходов</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="135">
      <CODE>27000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>8.Дополнительные признаки, свидетельствующие о возможности финансирования террористической деятельности (экстремистской деятельности) и легализации (отмывания) преступных доходов или финансирования распространения оружия массового уничтожения</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="136">
      <CODE>27001</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, не предусмотренных нормативными правовыми актами Кыргызской Республики, но запрашиваемых в соответствии со сложившейся ситуацией и/или банковской практикой (в том числе о своем бенефициарном собственнике или выгодоприобретателе, в случае, когда клиент выступает в качестве представителя юридического или физического лица); излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки) (работает)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="137">
      <CODE>27002</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, представитель клиента действуют от имени (в интересах) некоммерческих организаций когда сумма одной операции превышает сумму в 1 000 000 сом</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="138">
      <CODE>27003</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>совершение операций (сделок), предметом которых являются купля/продажа  культурных ценностей установленных согласно законодательству Кыргызской Республики, а также предметов роскоши (например яхты, виллы, спортивные автомобили и т.п.) </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="139">
      <CODE>27004</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>совершение операции (сделки) клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен запрос в котором было дано указание на постановку заращиваемых лиц на мониторинг (в том числе его разновидности), предусмотренный Законом Кыргызской Республики &quot;О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов&quot; при условии того что, запрашиваемые лица, позднее не были сняты с мониторинга </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="140">
      <CODE>27005</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>в случае если возникает подозрение, что операции (сделки) с денежными средствами совершаемые в кратчайшие сроки (от 1 до 48 часов), и возникает подозрение что операция совершается в целях финансирования террористической деятельности, легализации (отмыванию) преступных доходов или финансирования распространения оружия массового уничтожения </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="141">
      <CODE>27006</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="142">
      <CODE>27007</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника/ лица осуществляющего операции по доверенности), если клиент непосредственно не участвовал в установлении деловых отношений с лицом, представляющим сведений</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="143">
      <CODE>27008</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие информации о клиенте (юридическом лице, в том числе кредитной организации) в официальных справочных изданиях, а также невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им адресам и телефонам </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="144">
      <CODE>27009</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>сложности, возникающие у финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц при проверке представляемых клиентом сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и информации, представление клиентом информации, которую невозможно проверить или данная проверка является слишком дорогостоящей</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="145">
      <CODE>27010</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>невозможность установления контрагентов клиента из доступных источников </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="146">
      <CODE>27011</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>лицо, представляющее сведение располагает данными о том, что информация, представленная клиентом об участниках операции (сделки), содержит неверные (заведомо ложные) сведения </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="147">
      <CODE>27012</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается к лицу, представляющему сведение </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="148">
      <CODE>27013</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>запутанный или необычный характер операции (сделки), не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="149">
      <CODE>27014</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>операции (сделки) по получению или предоставлению безвозмездной финансовой помощи на сумму одной операции, равной или превышающей 1 000 000 сом либо ее эквивалента в иностранной валюте </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="150">
      <CODE>27015</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>выявление неоднократного совершения операций (сделок), характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является обход правовых норм, предусмотренных Законом Кыргызской Республики «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» и прочими нормативно-правовыми актами в области ПФТД/ЛПД </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="151">
      <CODE>27016</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>операции клиента по которому было принято решение о закрытии счетов клиента в результате выявления подозрительных операций, которые могут указывать на участие клиента или его представителя в финансировании террористической деятельности, легализации (отмыванию) преступных доходов или финансировании распространения оружия массового уничтожения) </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="152">
      <CODE>27017</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента - юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории), отнесенном (отнесенной) международными неправительственными организациями (Transparency International (Трансперенси Интернешнл), Global Initiative Against Transnational Organized Crime («Глобальная инициатива против транснациональной организованной преступности», GI-TOC)) к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности в случае если возникают подозрения в финансировании террористической деятельности, легализации (отмыванию) преступных доходов или финансировании распространения оружия массового уничтожения)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="153">
      <CODE>27018</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим лицом в случае если возникают подозрения в финансировании террористической деятельности, легализации (отмыванию) преступных доходов или финансировании распространения оружия массового уничтожения) </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="154">
      <CODE>27019</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>совершение операции (сделки), клиентом-юридическим лицом в состав учредителей/бенефициарных собственников которого, входят лица из стран включенных в перечень высокорискованных стран или перечень территорий с повышенной террористической активностью, установленные в соответствии с законодательством  Кыргызской Республики в области противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="155">
      <CODE>27020</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>операции (сделки) с денежными средствами или имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон, участвующих в этих операциях (сделках), является физическое или юридическое лицо, в отношении которого имеются сведения о причастности к экстремистской или террористической деятельности либо распространению оружия массового поражения либо физическое или юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких лиц, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких лиц </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="156">
      <CODE>27021</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>приобретение имущества для последующей передачи в лизинг, по стоимости, более чем на 30% превышающей среднерыночную  </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="157">
      <CODE>27022</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>затягивание клиентом  в предоставлении (неоправданная задержка) или отказ клиента предоставить информации и документов, необходимых для идентификации клиента и бенефициарного собственника (выгодоприобретателя) и определения уровня риска осуществления клиентом финансирования террористической деятельности (экстремистской деятельности) и легализации (отмывания) преступных доходов, а также возникшие сложности при верификации предоставленных клиентом сведений, или невозможно их верифицировать </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="158">
      <CODE>27023</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>предоставление клиентом документов взывающих сомнение в их подлинности </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="159">
      <CODE>27024</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>безналичные денежные переводы клиентам финансового учреждения от букмекерской конторы, онлайн платформы или другой организации предоставляющей услуги казино/азартной деятельности</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="160">
      <CODE>27025</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>отказ клиента в предоставлении сведений об источниках происхождения денежных средств </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="161">
      <CODE>27026</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>отказ клиента в предоставлении копий договоров, соглашений, являющихся основанием совершения платежа </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="162">
      <CODE>27027</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>выплата (выдача) приза  клиенту в виде имущества (движимого или недвижимого) по результатам розыгрыша </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="163">
      <CODE>27028</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>в случае если возникает подозрение в финансировании террористической деятельности, легализации (отмывании) преступных доходов или финансировании распространения оружия массового уничтожения, при совершение любых операций (сделок) по поручению клиента-юридического лица, доверенным лицом по указанной операции является лицо имеющие лицензию нотариуса или юриста</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="164">
      <CODE>27029</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>обращение за консультацией к юристу по вопросам создания, слияния и поглощения компаний, трастов, общественных/благотворительных фондов в том числе за пределами Кыргызской Республики в случае если возникают подозрения в финансировании террористической деятельности, легализации (отмыванию) преступных доходов или финансировании распространения оружия массового уничтожения)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="165">
      <CODE>27030</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>обращение за консультацией к юристу  во вопросам оптимизации налоговых выплат в случае если срок с момента регистрации юридического лица на территории Кыргызской Республики составляет менее трех лет или у юриста возникает подозрение в том, что клиент собирается использовать полученные знания в целях уклонения от уплаты налоговых платежей или для совершения прочих преступлений</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="166">
      <CODE>27031</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиенту сложно описать свою деятельность, назначение банковского счета и ожидаемые транзакции по счету </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="167">
      <CODE>27032</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>сделки по систематическому оформлению автотранспортных средств на одно и тоже лицо </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="168">
      <CODE>27033</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент предоставляет отключенные/не принадлежащие клиенту телефонные номера </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="169">
      <CODE>27034</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>после выявления и признания подозрительной операции (сделки) и направления соответствующего сообщения о подозрительных операциях были обнаружены предшествующие связанные операции которые указывают на источник денежных средств, а также последующие связанные операции которые указывают на дальнейшее движение денежных средств</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="170">
      <CODE>27035</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="171">
      <CODE>27036</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, ниже или выше рыночной в 2 и более раз</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="172">
      <CODE>27037</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>неоднократная покупка и/или продажа физическим лицом объектов недвижимости</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="173">
      <CODE>27038</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>в случае если возникает подозрение что операция (сделка) связная с использование новейших технологий в области передачи стоимости/ценности и/или имущественных/не имущественных прав  (технология blockchain, смарт-контракты, p-2-p технологии, технология электронных денег и т.д.) или перспективных технологий будущего, может быть направленна на финансирование террористической деятельности, легализации (отмыванию) преступных доходов или финансирование распространения оружия массового уничтожения </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="174">
      <CODE>27041</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>значительная разница в ожидаемом/планируемом объеме финансовых вложений (в случае если не подтверждено различного рода документами, в том числе платежными) в проект (инвестиционный, строительный, национальный и т.д.) по сравнению с фактическим объемов вложений в проект относительно масштабов данного проекта</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="175">
      <CODE>27042</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>изменения, внесенные в написание имен и адресов составителей, бенефициаров (например, намеренные опечатки, переупорядочение имен, неполные адреса</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="176">
      <CODE>27043</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>провайдер услуг виртуальных активов (ПУВА) является нелицензированным или нерегулируемым, при условии если осуществляется лицензирование / регулирование</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="177">
      <CODE>27044</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>провайдер услуг виртуальных активов (ПУВА)  связан с небанковскими финансовыми учреждениями в юрисдикциях с высоким уровнем риска для преступной деятельности и финансовых преступлений, а также с клиентами входящими в  перечень высокорискованных стран или перечень территорий с повышенной террористической активностью</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="178">
      <CODE>27045</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>провайдер услуг виртуальных активов (ПУВА)  связан с рекламой предприятий, вовлеченных в потенциально незаконную деятельность (например, незаконные азартные игры в Интернете, незаконным оборотом наркотиков и т.д.)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="179">
      <CODE>27046</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>несколько сейфовых ячеек, арендованных одним и тем же клиентом в случае если возникают подозрения, что данная деятельность направленна на финансирование террористической деятельности, легализации (отмыванию) преступных доходов или финансирование распространения оружия массового уничтожения </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="180">
      <CODE>27047</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>в случае, если действия клиента направлены на сбор средств у неопределенного числа физических и/или юридических лиц (в случае если есть признаки финансовой пирамиды)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="181">
      <CODE>27048</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент (в том числе, работник в области противодействия преступности) ведет расточительный образ жизни, несовместимый с его или ее зарплатой)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="182">
      <CODE>27049</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>в случае если клиент обратился с заявкой о проведении операции (сделки) на крупную сумму (например, 7 000 000 сом или эквивалент в иностранной валюте), которая должна произойти в ближайшем будущем, которая вызывает подозрения что она направлена на финансирование террористической деятельности, легализации (отмыванию) преступных доходов или финансирование распространения оружия массового уничтожения</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="183">
      <CODE>27050</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>адрес регистрации (места нахождения или места жительства) клиента, представителя клиента, бенефициарного владельца или учредителя клиента - юридического лица совпадает с адресом регистрации (места нахождения или места жительства) лица, включенного в Сводный санкционный перечень Кыргызской Республики</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="184">
      <CODE>27051</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент, представитель клиента, бенефициарный владелец или учредитель клиента - юридического лица является близким родственником лица, включенного в Сводный санкционный перечень КР </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="185">
      <CODE>27052</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с изготовлением, переработкой, транспортировкой, хранением или реализацией ядерных материалов, радиоактивных веществ и отходов, других химических веществ, бактериологических материалов, оружия, боеприпасов, комплектующих к ним, взрывчатых веществ и другой продукции (товаров), запрещенных или ограниченных к свободному обороту, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="186">
      <CODE>27053</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с приобретением или продажей военного обмундирования, средств связи, лекарственных средств, продуктов длительного хранения, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="187">
      <CODE>27054</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом при осуществлении внешнеэкономической деятельности связана с приобретением и (или) продажей ядовитых и сильнодействующих веществ, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента  </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="188">
      <CODE>27055</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>операции по расходованию денежных средств некоммерческими общественными организациями и объединениями (религиозными организациями, политическими партиями, организациями, объединениями) и фондами, не соответствующие целям, предусмотренным их уставными (учредительными) документами </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="189">
      <CODE>27056</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>операции по расходованию денежных средств кыргызскими филиалами и представительствами иностранных некоммерческих неправительственных организаций, не соответствующие заявленным целям </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="190">
      <CODE>27057</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>операции (сделки), совершенные физическим лицом, отбывшим наказание за осуществление легализации (отмывания) преступных доходов, террористической или экстремистской деятельности, а также за финансирование такой деятельности</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="191">
      <CODE>27098</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях финансирования террористической деятельности (экстремистской деятельности)  или финансирования распространения оружия массового уничтожения</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="192">
      <CODE>27099</CODE>
      <PARENT_CODE>27000</PARENT_CODE>
      <NAME>иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации (отмыванию) преступных доходов</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="193">
      <CODE>30000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>9. Операции (сделки) от налоговых преступлений</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="194">
      <CODE>30001</CODE>
      <PARENT_CODE>30000</PARENT_CODE>
      <NAME>фиктивные счёт фактуры, выписана счёт фактура, товар фактически не поставлен/услуга не оказана.</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="195">
      <CODE>30002</CODE>
      <PARENT_CODE>30000</PARENT_CODE>
      <NAME>осуществление операций по снятию средств в течение одного налогового периода с последующим прекращением финансовых операций</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="196">
      <CODE>30099</CODE>
      <PARENT_CODE>30000</PARENT_CODE>
      <NAME>выписка нетипично большого количества счетов-фактур</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="197">
      <CODE>31000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>10. Операции от лжепредпринимательства или деятельности фирм- однодневок</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="198">
      <CODE>31001</CODE>
      <PARENT_CODE>31000</PARENT_CODE>
      <NAME>малый срок деятельности (регистрации, перерегистрации) предприятия</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="199">
      <CODE>31002</CODE>
      <PARENT_CODE>31000</PARENT_CODE>
      <NAME>руководителями/учредителями компании являются подставные лица</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="200">
      <CODE>31003</CODE>
      <PARENT_CODE>31000</PARENT_CODE>
      <NAME>молодой или преклонный возраст руководителя компании</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="201">
      <CODE>31004</CODE>
      <PARENT_CODE>31000</PARENT_CODE>
      <NAME>несоответствие финансовых операций характеру деятельности предприятия</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="202">
      <CODE>31005</CODE>
      <PARENT_CODE>31000</PARENT_CODE>
      <NAME>систематическое осуществление снятия наличными в течение короткого промежутка времени после поступления на счет</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="203">
      <CODE>31006</CODE>
      <PARENT_CODE>31000</PARENT_CODE>
      <NAME>систематические снятие средств лицами по доверенности</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="204">
      <CODE>31007</CODE>
      <PARENT_CODE>31000</PARENT_CODE>
      <NAME>получение средств за оказание широкого спектра услуг при отсутствии основных средств компании (технических, материальных) ресурсов</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="205">
      <CODE>31008</CODE>
      <PARENT_CODE>31000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие или небольшое количество сотрудников компании</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="206">
      <CODE>31009</CODE>
      <PARENT_CODE>31000</PARENT_CODE>
      <NAME>использование «массового» адреса регистрации</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="207">
      <CODE>31099</CODE>
      <PARENT_CODE>31000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие компании по адресу регистрации</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="208">
      <CODE>32000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>11. Операции от коррупционных преступлений (государственный и частный сектор)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="209">
      <CODE>32001</CODE>
      <PARENT_CODE>32000</PARENT_CODE>
      <NAME>наличие аффилированности (родственные, дружеские, иные связи) между должностными лицами и поставщиками по государственным заказам</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="210">
      <CODE>32002</CODE>
      <PARENT_CODE>32000</PARENT_CODE>
      <NAME>выявление победителя по государственным контрактам путем закупок «из одного источника» - методом прямого заключения контракта с поставщиком</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="211">
      <CODE>32003</CODE>
      <PARENT_CODE>32000</PARENT_CODE>
      <NAME>установление необоснованного короткого срока исполнения государственного контракта</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="212">
      <CODE>32004</CODE>
      <PARENT_CODE>32000</PARENT_CODE>
      <NAME>участие в конкурсе по государственным закупкам нескольких аффилированных между собой юридических лиц</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="213">
      <CODE>32005</CODE>
      <PARENT_CODE>32000</PARENT_CODE>
      <NAME>завышение стоимости (выше рыночной) приобретаемых товаров, работ, услуг по государственному контракту</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="214">
      <CODE>32006</CODE>
      <PARENT_CODE>32000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие у поставщика по государственному контракту опыта по проведению соответствующих работ, предоставления услуг</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="215">
      <CODE>32007</CODE>
      <PARENT_CODE>32000</PARENT_CODE>
      <NAME>поставщиком по государственному контракту является недавно созданное предприятие (фирма однодневка)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="216">
      <CODE>32008</CODE>
      <PARENT_CODE>32000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие признаков деловой активности поставщика в открытых источниках информации</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="217">
      <CODE>32009</CODE>
      <PARENT_CODE>32000</PARENT_CODE>
      <NAME>значительная часть средств поставщика по государственным контрактам переводится на счета субподрядных организаций</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="218">
      <CODE>32010</CODE>
      <PARENT_CODE>32000</PARENT_CODE>
      <NAME>подрядчик или субподрядные организации не располагают материальными, людскими или техническими ресурсами для исполнения контракта</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="219">
      <CODE>32011</CODE>
      <PARENT_CODE>32000</PARENT_CODE>
      <NAME>наличие связи аффилиированности между руководством кредитного учреждения и получателем кредитных средств</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="220">
      <CODE>32012</CODE>
      <PARENT_CODE>32000</PARENT_CODE>
      <NAME>получение кредита/займа в существенном объеме при отсутствии материальных, людских и технических ресурсов компании с последующим снятием или переводом средств на счета иных физических/юридических лиц</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="221">
      <CODE>32098</CODE>
      <PARENT_CODE>32000</PARENT_CODE>
      <NAME>прием платежей и денежных средств от третьих лиц</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="222">
      <CODE>32099</CODE>
      <PARENT_CODE>32000</PARENT_CODE>
      <NAME>прием платежей в форме наличных, денежных переводов или банковских чеков</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="223">
      <CODE>33000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>12. Операции от преступлений против собственности</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="224">
      <CODE>33001</CODE>
      <PARENT_CODE>33000</PARENT_CODE>
      <NAME>частое получение займа в ломбардах одним и тем же лицом под залог различного вида имущества</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="225">
      <CODE>33002</CODE>
      <PARENT_CODE>33000</PARENT_CODE>
      <NAME>подставные лица, совершающие ломбардные операции</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="226">
      <CODE>33098</CODE>
      <PARENT_CODE>33000</PARENT_CODE>
      <NAME>явное несоответствие договорной и действительной стоимости предмета сделки (клиент соглашается на сумму в разы меньше рыночной стоимости)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="227">
      <CODE>33099</CODE>
      <PARENT_CODE>33000</PARENT_CODE>
      <NAME>продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них по ценам, имеющим существенное отклонение от текущих рыночных цен</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="228">
      <CODE>34000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>13. Операции, связанные с контрабандой</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="229">
      <CODE>34001</CODE>
      <PARENT_CODE>34000</PARENT_CODE>
      <NAME>регулярное трансграничное перечисление денежных средств как с открытием банковского счета, так и без его открытия в пользу получателей из определенной страны без предоставления договора</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="230">
      <CODE>34002</CODE>
      <PARENT_CODE>34000</PARENT_CODE>
      <NAME>суммы регулярных трансграничных перечислений ниже пороговых значений, установленных законодательством (когда введут пороговую сумму)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="231">
      <CODE>34098</CODE>
      <PARENT_CODE>34000</PARENT_CODE>
      <NAME>систематические платежи и переводы денег, осуществляемые без представления документов или с представлением фиктивных документов</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="232">
      <CODE>34099</CODE>
      <PARENT_CODE>34000</PARENT_CODE>
      <NAME>регулярное совершение валютообменных операций в приграничных зонах в наличной форме</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="233">
      <CODE>35000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>14. Операции, связанные с мошенничеством и финансовыми пирамидами</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="234">
      <CODE>35001</CODE>
      <PARENT_CODE>35000</PARENT_CODE>
      <NAME>множественные переводы или зачисления на счет от различных физических лиц с последующим снятием или выводом средств за рубеж</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="235">
      <CODE>35002</CODE>
      <PARENT_CODE>35000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие разрешительной документации (лицензий) на привлечение вкладов от населения</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="236">
      <CODE>35003</CODE>
      <PARENT_CODE>35000</PARENT_CODE>
      <NAME>взносы физических лиц в пользу коммерческой организации осуществляются в качестве материальной помощи или безвозмездных переводов</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="237">
      <CODE>35004</CODE>
      <PARENT_CODE>35000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие признаков деловой активности у физического лица осуществляющего пополнение счёта коммерческой организации в качестве вклада/инвестиции/материальной помощи</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="238">
      <CODE>35005</CODE>
      <PARENT_CODE>35000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие официальных договоров займа по привлеченным средствам</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="239">
      <CODE>35006</CODE>
      <PARENT_CODE>35000</PARENT_CODE>
      <NAME>несоответствие проводимых операций/трансакций видам деятельности предприятия (использование формальных уставов, учредительных договоров)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="240">
      <CODE>35007</CODE>
      <PARENT_CODE>35000</PARENT_CODE>
      <NAME>ставка по вкладам (осуществляемым физическими лицами) значительно превышает ставку рефинансирования</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="241">
      <CODE>35008</CODE>
      <PARENT_CODE>35000</PARENT_CODE>
      <NAME>информация из открытых источников содержит признаки мошеннических действий (или деятельности финансовой пирамиды)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="242">
      <CODE>35009</CODE>
      <PARENT_CODE>35000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие финансово-хозяйственной деятельности юридического лица: нет работников, основных средств, контрагентов -юридических лиц, материально-технической базы для целей деятельности организации</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="243">
      <CODE>35098</CODE>
      <PARENT_CODE>35000</PARENT_CODE>
      <NAME>счет для сбора денежные средства, носит транзитный характер, денежные средства на нём не аккумулируются</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="244">
      <CODE>35099</CODE>
      <PARENT_CODE>35000</PARENT_CODE>
      <NAME>сложная цепочка дальнейших транзакций после поступления денежных средств на счёт коммерческой организации от множества физических лиц</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="245">
      <CODE>36000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>15. Операции, связанные с киберпреступлениями и неправомерным доступом</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="246">
      <CODE>36001</CODE>
      <PARENT_CODE>36000</PARENT_CODE>
      <NAME>многочисленные расходные транзакции с различных карточных счетов в пользу одного счета, с последующим переводом зарубеж</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="247">
      <CODE>36002</CODE>
      <PARENT_CODE>36000</PARENT_CODE>
      <NAME>использование счетов фиктивных компаний (фирм однодневок) с последующим обналичиванием средств или выводом средств за рубеж</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="248">
      <CODE>36003</CODE>
      <PARENT_CODE>36000</PARENT_CODE>
      <NAME>участие большого количества зарубежных лиц, как физических, так и юридических в проведение цепочки транзакций (операций) через несколько счетов с использованием удаленного доступа</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="249">
      <CODE>36004</CODE>
      <PARENT_CODE>36000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие очевидной хозяйственной связи между участниками операций</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="250">
      <CODE>36005</CODE>
      <PARENT_CODE>36000</PARENT_CODE>
      <NAME>не типичное проведение транзакций в вечернее или ночное время</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="251">
      <CODE>36006</CODE>
      <PARENT_CODE>36000</PARENT_CODE>
      <NAME>веерное перечисление средств большому количеству физических лиц с последующим обналичиванием средств, Использование большого количества физических лиц для обналичивания («дроп»-лица)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="252">
      <CODE>36098</CODE>
      <PARENT_CODE>36000</PARENT_CODE>
      <NAME>снятие денег лицами с банкоматов с использованием элементов маскировки (солнцезащитные очки в помещении, одежда, скрывающая черты лица)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="253">
      <CODE>36099</CODE>
      <PARENT_CODE>36000</PARENT_CODE>
      <NAME>снятие поступивших средств физическими лицами в вечернее или ночное время</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="254">
      <CODE>37000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>16. Операции, связанные с незаконным оборотом наркотиков</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="255">
      <CODE>37001</CODE>
      <PARENT_CODE>37000</PARENT_CODE>
      <NAME>счет для сбора денежные средства, носит транзитный характер, денежные средства на нём не аккумулируются</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="256">
      <CODE>37003</CODE>
      <PARENT_CODE>37000</PARENT_CODE>
      <NAME>денежные средства после поступления переводятся на счета неофициальных обменных площадок, букмекерских контор, интернет площадок азартных игр</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="257">
      <CODE>37004</CODE>
      <PARENT_CODE>37000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие идентификации электронных кошельков –«серые» кошельки</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="258">
      <CODE>37005</CODE>
      <PARENT_CODE>37000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие прямых переводов электронных денег на «белые» кошельки –кошельки с идентификацией владельца</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="259">
      <CODE>37098</CODE>
      <PARENT_CODE>37000</PARENT_CODE>
      <NAME>регулярное направление средств на счета обменных площадок по продаже криптовалюты</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="260">
      <CODE>37099</CODE>
      <PARENT_CODE>37000</PARENT_CODE>
      <NAME>большая часть поступлений средств осуществления путем внесения наличных через терминалы оплат</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="261">
      <CODE>38000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>17. Операции, проводимые по линии финансирования терроризма</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="262">
      <CODE>38001</CODE>
      <PARENT_CODE>38000</PARENT_CODE>
      <NAME>несовместимость между видимыми источниками и объемом привлекаемых или перемещаемых денежных средств. Источники больший объёмов средств из населённых пунктов имеющих очень скромный уровень жизни</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="263">
      <CODE>38002</CODE>
      <PARENT_CODE>38000</PARENT_CODE>
      <NAME>регулярное осуществление трансграничных операций с последующим снятием или переводом средств на счета иных физических/юридических лиц. счет для сбора денежные средства, носит транзитный характер, денежные средства на нём не аккумулируются </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="264">
      <CODE>38003</CODE>
      <PARENT_CODE>38000</PARENT_CODE>
      <NAME>основанием для денежных переводов или пополнения счетов, связанных с высокорискованными странами, указывается благотворительность/материальная помощь, помощь от родственников</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="265">
      <CODE>38004</CODE>
      <PARENT_CODE>38000</PARENT_CODE>
      <NAME>ведение операций в юрисдикциях/территориях с высокой степенью риска либо осуществление операций (сделок) в/из таких юрисдикций</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="266">
      <CODE>38005</CODE>
      <PARENT_CODE>38000</PARENT_CODE>
      <NAME>покупка авиабилетов третьими лицами, связанных со странами с повышенной террористической активностью</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="267">
      <CODE>38006</CODE>
      <PARENT_CODE>38000</PARENT_CODE>
      <NAME>несоответствие между структурой и размером финансовых операций, с одной стороны, и официальной целью, и деятельностью НкО* - с другой стороны</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="268">
      <CODE>38007</CODE>
      <PARENT_CODE>38000</PARENT_CODE>
      <NAME>не типичное увеличение частоты и сумм финансовых операций по счетам НкО* или, наоборот, НкО* держит средства на своем счете в течение очень длительного периода</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="269">
      <CODE>38008</CODE>
      <PARENT_CODE>38000</PARENT_CODE>
      <NAME>производимые НкО* сделки за наличный расчет без соответствующего обоснования. отсутствие взносов от доноров, расположенных на территории страны происхождения НкО* при условии что счет для сбора денежные средства, носит транзитный характер, денежные средства на нём не аккумулируются </NAME>
   </ROW>
   <ROW num="270">
      <CODE>38009</CODE>
      <PARENT_CODE>38000</PARENT_CODE>
      <NAME>осуществление операций (сделок) с нетипично большим числом аффилированных НкО* с невыясненным характером связей: например, несколько НкО* переводят деньги друг другу или имеют один и тот же адрес, тех же менеджеров или тот же персонал</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="271">
      <CODE>38098</CODE>
      <PARENT_CODE>38000</PARENT_CODE>
      <NAME>НкО* с малочисленным имуществом, отсутствием материальных, людских и технических ресурсов в сравнении с официальными целями и объемами финансовых потоков</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="272">
      <CODE>38099</CODE>
      <PARENT_CODE>38000</PARENT_CODE>
      <NAME>Большая часть поступлений средств в пользу НкО* осуществления путем внесения наличных</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="273">
      <CODE>40000</CODE>
      <PARENT_CODE>2    </PARENT_CODE>
      <NAME>18. Признаки подозрительных операций (сделок),  связанных с виртуальными активами</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="274">
      <CODE>40001</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>открытие клиентом нескольких аккаунтов на платформе ПУВА с одного IP-адреса. Частые попытки открыть счет в одном и том же ПУВА с одного и того же IP-адреса</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="275">
      <CODE>40002</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент в ходе проведения НПК представил поддельные документы или поддельные фотографии и/или удостоверения личности</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="276">
      <CODE>40003</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>предоставленные документы клиента на проведение операции вызывают сомнение в их подлинности (достоверности), и (или) сведения об операции, в том числе о какой-либо из ее сторон, не соответствуют имеющейся информации</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="277">
      <CODE>40004</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент создает учетную запись под ложным именем, документацией</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="278">
      <CODE>40005</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>немотивированный отказ клиента в предоставлении сведений, запрашиваемых в целях НПК, в том числе о доверителе (если клиент выступает в качестве поверенного)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="279">
      <CODE>40006</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>отказ клиента-физического лица, действующего от имени юридического лица, представить документы об учредителях и бенефициарных собственниках</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="280">
      <CODE>40007</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент предоставляет неполные или недостаточные данные либо отклоняет просьбы представить документы для НПК или не отвечает на вопросы об источнике средств</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="281">
      <CODE>40008</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент проявляет излишнюю озабоченность конфиденциальностью проводимых операций (сделок)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="282">
      <CODE>40009</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>отправитель либо получатель не обладает достаточными знаниями, либо предоставляет искаженную информацию об операции, источнике средств или отношениях с контрагентом</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="283">
      <CODE>40010</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>немедленное прекращение деловых отношений по инициативе клиента при применении по отношению к нему мер НПК</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="284">
      <CODE>40011</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>невозможно завершить идентификацию или получить данные по результатам НПК, указывающие на нецелесообразность установления с клиентом деловых отношений</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="285">
      <CODE>40012</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>документы, идентифицирующие личность клиента, выданы сроком менее одного месяца назад</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="286">
      <CODE>40013</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>уклонение клиента для посещения офиса ПУВА в целях предоставления оригиналов ранее представленных документов по каналам электронной связи</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="287">
      <CODE>40014</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент не может четко мотивировать цель приобретения ВА</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="288">
      <CODE>40015</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент выражает заинтересованность в приобретении анонимных ВА</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="289">
      <CODE>40016</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент предоставляет идентификационные или учетные реквизиты (например, нестандартный IP-адрес или флэш-куки) другого счета</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="290">
      <CODE>40017</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>расхождения между IP-адресами, привязанными к профилю клиента, и IP-адресами, с которых инициируются операции с ВА. IP-адрес клиента отличается от заявленного им местожительства или осуществления деятельности</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="291">
      <CODE>40018</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>адрес ВА клиента фигурирует на открытых форумах, связанных с незаконной деятельностью</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="292">
      <CODE>40019</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент известен правоохранительным органам в связи с его преступным прошлым, по открытой информации</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="293">
      <CODE>40020</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>осуществление публичным должностным лицом, членами семьи и близкими лицами (близкие родственники, деловые партнеры и официальные представители) публичного должностного лица покупки ВА на суммы свыше 1 000 000 (один миллион) сом либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 000 000 (один миллион) сом</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="294">
      <CODE>40021</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>идентификационные данные клиента совпадают с идентификационными данными лица, указанного в запросе органа финансовой разведки и правоохранительных органов Кыргызской Республики о предоставлении информации</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="295">
      <CODE>40022</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>кошелек клиента или одна из сторон операции с ВА, поступление/перевод ВА на адреса кошельков оценены специальным программным обеспечением, используемым ПУВА, на уровне риска свыше 35 процентов</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="296">
      <CODE>40023</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>отправители не знакомы с технологией ВА и онлайновыми кастодиальными криптокошельками, которые могут быть денежными мулами, завербованными профессиональными отмывателями денег, или которых обманом привлекают к переводу преступных доходов, и которые не имеют понятия об их происхождении</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="297">
      <CODE>40024</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент не обладает знаниями в сфере оборота ВА, в том числе по использованию аппаратных средств для проведения операций с ВА и хранения ВА</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="298">
      <CODE>40025</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент, возраст которого значительно превышает средний возраст пользователей платформы (например, возраст клиента превышает 60 лет), открывает счет и участвует в большом количестве операций с ВА. Возникает предположение о его возможном использовании в качестве денежного мула ВА или о том, что он является жертвой финансовой эксплуатации пожилых людей</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="299">
      <CODE>40026</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент покупает крупную сумму ВА, не соответствующую размерам его состояния либо его финансовому профилю, которое может указать на ОД, на денежного мула либо на жертву аферы</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="300">
      <CODE>40027</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент необоснованно часто меняет свои идентификационные данные, включая адреса регистрации, адреса электронной почты, IP-адреса, домена, сведений о держателях кошельков и финансовую информацию</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="301">
      <CODE>40028</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>постоянная смена клиентом адреса кошелька при каждой операции</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="302">
      <CODE>40029</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент на протяжении одного дня неоднократно пытается войти в платформу ПУВА с разных IP-адресов. Клиент осуществляет вход в систему предоставления услуг с ВА с IP-адресов из разных стран</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="303">
      <CODE>40030</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент неоднократно проводит операции с определённым кругом физических лиц, получая при этом значительную прибыль. Такое поведение может указывать на возможное завладение данными счета и на попытку снятия остатка средств на счетах жертв посредством торговли или применения схемы ОД для сокрытия потоков средств с помощью инфраструктуры ПУВА</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="304">
      <CODE>40031</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>попытка использовать либо использование для расчетов за приобретаемые ВА банковских карт, имеющих реквизиты отличные от реквизитов клиента</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="305">
      <CODE>40032</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>наличие признаков манипулирования ценами на ВА</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="306">
      <CODE>40033</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>совершение операций с ВА (операций по обмену или переводу), путем разбиения на небольшие суммы либо на суммы, не превышающие пороговых сумм, установленных для направления сообщений</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="307">
      <CODE>40034</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>проведение нескольких операций с ВА на большую сумму:  - в короткие сроки (в пределах 24-часового периода);  - с регулярным сдвигом во времени, после чего операции на продолжительное время прекращаются (распространена в случаях применения программ-вымогателей);  - с использованием вновь открытых кошельков или ранее не использовавшихся в течение длительного периода времени</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="308">
      <CODE>40035</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>внесение ВА депозитом на биржу и незамедлительный:   - вывод ВА с биржи без проведения каких-либо операций обмена на другой ВА;  - перевод ВА из ПУВА непосредственно в личный кошелёк зарубежному ПУВА</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="309">
      <CODE>40036</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>получение средств, предположительно украденных либо полученных в результате мошенничества, т.е. депонирование средств с адресов ВА, на которых, как было установлено ранее, находились украденные средства, или с адресов, привязанных к держателям украденных средств</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="310">
      <CODE>40037</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>получение ВА с кошельков, которые ранее были использованы в преступных целях, а также с кошельков лиц, ранее владевших такими кошельками</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="311">
      <CODE>40038</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>получение на кошельки крупных размеров ВА, явно несоответствующих обычному обороту клиента</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="312">
      <CODE>40039</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>регулярный перевод ВА в одинаковой сумме на один тот же кошелек или несколько кошельков, в том числе открытых на нелицензированных ПУВА</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="313">
      <CODE>40040</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>обмен ВА на ВА нескольких других видов, влекущий за собой дополнительные комиссии за операции с ВА и не имеющий логичного обоснования с точки зрения бизнеса (например, диверсификация портфеля). Многократный обмен ВА друг на друга с последующим выводом на кошельки, открытые на платформах ПУВА, децентрализованных платформах по обмену, хранению и покупке/продаже ВА либо на некастодиальные кошельки. Обмен ВА на любую фиатную валюту с потенциальным убытком (например, когда колеблется курс ВА, с большей комиссией либо по невыгодному курсу значительно отличающихся от среднерыночных или невзирая на завышенные по сравнению со стандартами отрасли комиссионные сборы, в особенности, когда сделки не имеют логичного обоснования с точки зрения бизнеса)</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="314">
      <CODE>40041</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>вложение на кошельки ВА и их перевод в некастодиальные или анонимные кошельки в течение короткого промежутка времени</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="315">
      <CODE>40042</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>частые переводы в течение определенного периода времени (день, неделя, месяц и т. д.) на один и тот же счет ВА:  - несколькими лицами;  - с одного и того же IP-адреса одним или несколькими лицами;  - на крупные суммы</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="316">
      <CODE>40043</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>систематическая покупка (от двух и более раз в неделю) ВА на незначительные суммы от 50 до 100 долларов США в эквиваленте и их перевод на некастодиальные кошельки</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="317">
      <CODE>40044</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>систематическое (два и более раза в течение недели) внесение клиентом на текущий (расчетный) банковский счет наличных денежных средств на сумму свыше 100 000 сомов для покупки ВА</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="318">
      <CODE>40045</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>аккумулирование на электронном кошельке больших сумм (в среднем свыше 10 000 долларов США) за счет множественных переводов для покупки ВА</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="319">
      <CODE>40046</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>получение широко известных и обращающихся длительное время ВА в обмен на вновь эмитированные ВА с последующим мгновенным их выводом на различные кошельки либо обмен на иностранную или национальную валюту</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="320">
      <CODE>40047</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>иное подозрение о том, что операция с ВА проводится в целях ЛПД/ФТД или средства или ВА имеют преступное происхождение</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="321">
      <CODE>40048</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>внесение всей суммы крупного первоначального депозита при установлении новых отношений с ПУВА в первый же день открытия счета, при этом сумма средств не соответствует профилю клиента. В тот же или на следующий день клиент начинает торговать всей суммой или её большой частью, либо на следующий день снимает всю сумму, либо пытается перечислить с платформы весь остаток</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="322">
      <CODE>40049</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>операции в нескольких ВА или с несколькими счетами, без логичного обоснования с точки зрения бизнеса</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="323">
      <CODE>40050</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>конвертация большого количества фиатной валюты в ВА или большого количества одного вида ВА в другие виды ВА без логичного обоснования с точки зрения бизнеса</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="324">
      <CODE>40051</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>операция не имеет явного экономического смысла и не соответствует характеру и виду деятельности клиента</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="325">
      <CODE>40052</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>входящие операции с многих не связанных между собой кошельков на относительно небольшую сумму (накопление средств) с последующим переводом на другой кошелек или обменом всей суммы на фиатную валюту. Такие операции по нескольким связанным накопительным счетам могут сначала выполняться с ВА вместо фиатной валюты</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="326">
      <CODE>40053</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг, а также предложение клиентом необычно высокого вознаграждения, заведомо отличающегося от обычно оплачиваемого при оказании такого рода услуг</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="327">
      <CODE>40054</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>источником происхождения ВА являются сервисы, оказывающие услуги по организации и проведению азартных игр, в режиме онлайн, сомнительные трейдинговые платформы, а также проекты, имеющие признаки «финансовых пирамид»</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="328">
      <CODE>40055</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>пополнение криптокошелька одного и того же лица (резидента) от нескольких нерезидентов, в том числе из-за рубежа</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="329">
      <CODE>40056</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>операции клиента с несколькими видами ВА, невзирая на чрезмерные сборы за операции с ВА, и особенно с ВА повышенной анонимности, такими как криптовалюта повышенной анонимности или конфиденциальные криптомонеты</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="330">
      <CODE>40057</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>перевод ВА с открытым прозрачным блокчейном, такого как биткоин, на централизованную биржу, с последующим немедленным обменом его на криптовалюту повышенной анонимности или на конфиденциальные криптомонеты</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="331">
      <CODE>40058</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиенты, выполняющие функции незарегистрированного/ нелицензированного ПУВА на веб-сайтах пирингового (P2P) обмена, особенно если есть опасения, что клиент обрабатывает большое количество переводов ВА по поручению своего клиента, и взимает со своего клиента более высокие, по сравнению с другими биржами, комиссии за перевод</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="332">
      <CODE>40059</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>необоснованно большие обороты и объемы ВА, которые из криптокошельков проходят процесс обналичивания на биржах, связанных с платформой P2P для дальнейшего перевода на банковские счета</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="333">
      <CODE>40060</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>аномальная активность (уровень и объем) по обналичиванию ВА на биржах из кошельков P2P-платформ, без логичного обоснования с точки зрения бизнеса</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="334">
      <CODE>40061</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>ВА переводится на кошельки или с кошельков, которые ранее демонстрировали картину деятельности с использованием ПУВА, работающих с сервисами миксинга или P2P-платформами</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="335">
      <CODE>40062</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>операции с использованием сервисов миксинга, свидетельствующие о намерении скрыть поток незаконных средств между известными адресами кошельков и маркетплейсами даркнета либо средства, внесенные или снятые с адреса или кошелька ВА с непосредственно или косвенно обозначенными связями с известными подозрительными источниками, включая маркетплейсы даркнета, сервисы миксинга, сомнительные сайты гемблинга. Операции с ВА между партнерами с использованием различных средств анонимной шифрованной связи (например, форумы, чаты, мобильные приложения, онлайн-игры и т. д.) в обход ПУВА</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="336">
      <CODE>40063</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>использование некастодиальных аппаратных кошельков или бумажных кошельков нерезидентами при обмене/продаже ВА</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="337">
      <CODE>40064</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>на платформу ПУВА входят пользователи, которые зарегистрировали свои доменные имена в Интернете через прокси-серверы или с помощью регистраторов доменных имен (DNS), скрывающих владельцев доменных имен</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="338">
      <CODE>40065</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>входящие на платформу ПУВА пользователи используют IP-адрес, относящийся к даркнету или иному подобному программному обеспечению для закрытой связи, включая шифрованную электронную почту и VPN</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="339">
      <CODE>40066</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>постоянное использование клиентом сервисов для сокрытия IP-адреса (VPN) и других приложений, предоставляющих анонимность</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="340">
      <CODE>40067</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>большое количество внешне не связанных между собой кошельков ВА, управляемых с одного IP-адреса (или MAC-адреса). Сюда может входит использование подставных кошельков, зарегистрированных на разных пользователей с целью сокрытия их связи между собой</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="341">
      <CODE>40068</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>получение средств от ПУВА или отправка средств в ПУВА, в которых процедуры НПК или верификации клиентов явно недостаточны либо вообще отсутствуют.  Капитал клиента в непропорциональных объемах извлекается из ВА, поступивших от сторонних ПУВА, в которых отсутствуют механизмы регулирования ПФТД/ЛПД.  Средства клиента получены с криптобиржи либо направляются в работу на криптобиржу, которая не зарегистрирована и/или не имеет соответствующей лицензии</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="342">
      <CODE>40069</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>использование киосков и криптобанкоматов:  - невзирая на более высокие комиссионные для таких операций, и включая подобные устройства, обычно используемые мулами и жертвами афер;  - в районах высокого риска, обусловленного повышенной криминогенностью</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="343">
      <CODE>40070</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>выставление майнером на продажу ВА, заявленных как полученных  в результате деятельности по майнингу, но имеющего записи транзакций, указывающих на то, что ВА уже ранее широко обращался</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="344">
      <CODE>40071</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>выставление клиентом на продажу ВА, не имеющим транзакционных записей в блокчейне</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="345">
      <CODE>40072</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент использует большое количество различных предоплаченных платежных карточек для покупки ВА и после немедленно переводит ВА на сайты с высоким риском. Это могут быть даркнет-маркеты или сайты, связанные с запрещенной деятельностью</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="346">
      <CODE>40073</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>совершение операций с ВА, связанными с известными аферами мошенничества, финансовой пирамиды, вымогательством или применением программ-вымогателей, с маркетплейсами даркнета и другими незаконными веб-сайтами, с адресами, находящимися под санкциями</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="347">
      <CODE>40074</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>операции с ВА по переводу средств на сервисы или с сервисов онлайн-гемблинга</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="348">
      <CODE>40075</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>использование одной или нескольких кредитных и/или дебетовых карт, привязанных к кошельку ВА, для снятия крупных сумм фиатной валюты, или когда средства для покупки ВА снимаются с денежных депозитов на кредитные карты</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="349">
      <CODE>40076</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>значительное превышение обычного уровня суммой депозита, сделанного на счет или на адрес ВА, при неизвестном источнике средств, с последующей конвертацией в фиатную валюту</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="350">
      <CODE>40077</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>отсутствие прозрачности либо недостаточность информации о происхождении средств и их собственниках, например, использующих подставные компании, или средств, внесенных в рамках первичного размещения криптомонет (ICO), при возможном отсутствии персональных данных инвесторов, или входящие переводы из онлайновых платежных систем по кредитным/предоплаченным картам с последующим немедленным снятием средств</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="351">
      <CODE>40078</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>средства клиента поступают напрямую из сторонних сервисов миксинга или с миксеров, встроенных в кошельки</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="352">
      <CODE>40079</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>перевод ВА в срочном порядке сразу в адрес нескольких ПУВА, особенно ПУВА, зарегистрированных либо действующих в другой стране или территории:  - в которой отсутствует взаимосвязь с местом жительства либо местом ведения бизнеса клиента;  - включенных в список высокорискованных стран</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="353">
      <CODE>40080</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>средства клиента происходят с биржи либо отправляются на биржу, которая не зарегистрирована в стране или территории, где находится этот клиент или биржа</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="354">
      <CODE>40081</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент использует биржу ВА или зарубежный сервис перевода денег или ценностей, находящийся в высокорисковой стране</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="355">
      <CODE>40082</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент направляет средства ПУВА, работающему в высокорисковой стране</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="356">
      <CODE>40083</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент организует новые офисы либо перемещает офисы в высокорискованные страны, в которых ВА не регулируются, либо которые не внедрили нормативные акты, регулирующие ВА, или организует новые офисы в странах или территориях в отсутствие четкого обоснования этого шага с точки зрения бизнеса</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="357">
      <CODE>40084</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>ВА или денежные средства в их оплату переводятся на платформы за пределы Кыргызской Республики в пользу лиц, постоянно проживающих или зарегистрированных в оффшорных зонах</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="358">
      <CODE>40085</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>в случае если биржа зарегистрирована в стране или территории с более низким уровнем риска, но имеет директоров и бенефициарных владельцев, которые находятся и проживают в высокорискованной стране</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="359">
      <CODE>40086</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>фиатная валюта, переведенная поставщикам предоплаченных платежных карточек ВА, поступает с банковских счетов из высокорискованной страны</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="360">
      <CODE>40087</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>операции с ненадежных IP-адресов, IP-адресов в странах или территориях, находящихся под санкциями или IP-адресов, ранее помеченных в качестве подозрительных</NAME>
   </ROW>
   <ROW num="361">
      <CODE>40088</CODE>
      <PARENT_CODE>40000</PARENT_CODE>
      <NAME>клиент зарегистрировал свой домен в Интернете в стране или территории, отличной от страны его регистрации в качестве юридического лица, или в стране с недостаточно строгой процедурой регистрации доменов. Отличие фактического домена клиента или его контрагента по операции от домена страны, в которой он зарегистрирован</NAME>
   </ROW>
</dataroot>
