Приложение 3 к приказу ГСФР № 30/П

№

Критерии (признаки)

Код

1. При проведении банковских операций и операций (сделок) с денежными средствами в наличной форме и переводов денежных средств, а также при проведении международных расчетов и при осуществлении расчетов по пластиковым картам и интернет-банкингу:

20000

1

открытие большого числа депозитных счетов одним клиентом, общая сумма денежных средств, на которых значительна, либо переводится на цели, нехарактерные для данного клиента

20001

2

получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, либо по чеку, сумма которого объявлена как выигрыш независимо от суммы, указанной в чеке

20002

3

обращение за кредитом под обеспечение депозитного сертификата или других инвестиционных инструментов, выданных иностранным банком, и происхождение которых неизвестно или которые не сопоставимы с предполагаемым уровнем доходов соответствующего клиента или оценка его финансового состояния не отражает необходимость в кредите

20003

4

внесение третьими лицами наличных денежных средств на счета клиентов, чьи текущие операции обычно проводятся в безналичной форме

20004

5

снятие или зачисление денежных средств наличными со счета или на счет, который до этого момента был неактивным или на который был произведен крупный перевод денежных средств

20005

6

систематическое внесение денежных средств на один и тот же счет третьими лицами

20006

7

перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за границу или поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета (вклада) из-за границы

20007

8

депонирование средств на нескольких счетах с последующим объединением на одном счете для перевода заграницу

20008

9

зачисление на счет или списание со счета денежных средств клиентом, период хозяйственной деятельности которого не превышает одного месяца с момента его государственной регистрации либо операции по счетам которого не проводились в течение последних трех месяцев и более (по высокорискованным клиентам)

20009

10

осуществление резидентами - клиентами банков безналичных переводов денежных средств в пользу нерезидентов (особенно в случаях, когда юрисдикция нерезидента-контрагента по договору не совпадает с юрисдикцией банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента-контрагента):

- по договору об импорте работ, услуг и результатов интеллектуальной деятельности (особенно консультативных, маркетинговых, компьютерных, рекламных услуг), по которым проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога на добавленную стоимость, а также по договорам перестрахования;

- по сделкам купли-продажи ценных бумаг (особенно векселей, а также акций, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг). При этом особое внимание необходимо уделять клиентам банков, у которых операции (сделки) с ценными бумагами носят в основном односторонний характер (покупка у нерезидентов);

- по договорам о поставке товаров, приобретаемых у нерезидентов на территории Кыргызской Республики, а также о поставке товаров, приобретаемых резидентами за пределами Кыргызской Республики и не пересекающих таможенную границу

20010

11

проведение операций, связанных с неправомерным возмещением налога на добавленную стоимость при экспорте товаров, когда экспортная выручка, поступившая в пользу клиента, в течение этого же операционного дня возвращается нерезидентам в рамках исполнения иных обязательств

20011

12

открытие в течение небольшого периода времени на имя одного клиента нескольких срочных депозитных счетов (кроме случаев, когда известно, что клиент, исходя из характера его деятельности, регулярно в течение определенного срока получает подобные суммы денежных средств), с последующим зачислением сумм по истечении срока вкладов (депозитов) на один счет и (или) последующим переводом в другую кредитную организацию

20012

13

зачисление на счет клиента значительного количества платежей от физических лиц через кассу кредитной организации, если деятельность клиента не связана с оказанием услуг населению, сбором обязательных или добровольных платежей

20013

14

зачисление денежных средств на счет клиента - юридического лица, операции по которому не производились в течение шести месяцев или были незначительными для данного клиента, с последующим снятием клиентом денежных средств в наличной форме

20014

15

регулярное зачисление на счет клиента денежных средств в наличной форме, в том числе на основании приходного кассового ордера, в результате продажи кредитной организации или инкассирования чеков, эмитированных международной платежной системой, предполагающих последующий акцепт (American Express, Thomas Cook и т.д.), с переводом всей или большей части суммы в течение одного операционного дня или следующего за ним дня на счет клиента, открытый в другой кредитной организации, или в пользу третьего лица, в том числе нерезидента (кроме разовых случаев)

20015

16

регулярное представление чеков, эмитированных кредитной организацией-нерезидентом и индоссированных нерезидентом, на инкассо, если подобный характер деятельности не соответствует известной деятельности клиента

20016

17

не связанное напрямую с деятельностью клиента неожиданное существенное увеличение "остатка" на счете, которое впоследствии переводится в другой банк или используется для покупки иностранной валюты (с переводом в пользу нерезидента), ценных бумаг на предъявителя

20017

18

значительное увеличение доли наличных денежных средств, поступающих на счет клиента - юридического лица, если обычными для основной деятельности клиента являются расчеты в безналичной форме

20018

19

перевод денежных средств со счета клиента - юридического лица на его счет в другой банк без видимого основания (например, без закрытия счета, не в целях погашения кредита, полученного от другого банка, равные или более низкие ставки по вкладам, или равные либо худшие условия обслуживания в другой кредитной организации) с назначением платежа "перевод собственных средств"

20019

20

однократное использование клиентом счета для получения денежных средств с последующим их снятием в наличной форме с последующим закрытием счета либо прекращением по нему операций

20020

21

возврат клиентом-резидентом ранее уплаченного аванса нерезиденту (по договору поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) в случаях, когда операция резидента с нерезидентом носит разовый характер (не повторяется в течение, по меньшей мере, в течение шести месяцев) и (или) не связана с основной деятельностью клиента (на основании данных об основной деятельности клиента, имеющихся у кредитной организации)

20021

22

уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) или за нарушение условий договора, если размер неустойки превышает десять процентов от суммы не поставленных товаров (невыполненных работ, не оказанных услуг)

20022

23

использование клиентом международных форм расчетов, не соответствующих характеру известной деятельности клиента (на основании данных об основной деятельности клиента, имеющихся в распоряжении банка)

20023

24

перечисление денежных средств лицу, не указанному в договоре (контракте)

20024

25

перевод средств резидентом, в пользу нерезидентов, зарегистрированных в оффшорный зоне

20025

26

получение средств резидентом от субъектов, зарегистрированных в оффшорной зоне

20026

27

перечисление клиентом денежных средств на общую сумму равной или превышающей 1000000 сом одному или нескольким контрагентам при покупке (продаже) товаров (работ, услуг) посредством сети Интернет с использованием банковской карты с предоставлением права на списание средств со счета клиента (в течение месяца)

20027

28

настоятельное желание клиента работать самостоятельно с удаленного терминала; стремление клиента не вступать в личный контакт с банком или иными финансово-кредитными учреждениями, в том числе путем использования представителей (посредников), средств связи (Интернет, почта, телефон, факс и др.), позволяющих клиенту передавать поручения по осуществлению операций (сделок) без непосредственного контакта с банком или иными финансово-кредитными учреждениями

20028

29

в случае если лицо осуществило перечисление денежных средств связанную с коммерческой деятельностью, на сумму превышающую порог 4500000 сом в течение одного года, и при этом в течение одного месяца не становиться зарегистрированным плательщиком налога на добавленную стоимость (НДС) в налоговой службе

20029

30

в случае если лицо в период одного месяца осуществляет перечисление денежных средств посредством быстрых денежных переводов без открытия счета, сумма переводов которого превышает или равна 1000000 сомов

20030

31

использование счетов, открытых в различных кредитных организациях, для расчетов в рамках одного договора

20031

32

снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности

20032

33

регулярное снятие наличных денежных средств через кассу банка или через банкомат держателем кредитной или дебетной карты, выпущенной зарубежными коммерческими банками

20033

34

необычно частое использование банковского сейфа различными людьми, без видимых на то причин

20034

35

открытие счета и осуществление операций лицами без соответствующей регистрации в органах государственной власти Кыргызской Республики (за исключением оффшорных юрисдикции)

20035

36

зачисление на счет клиента по одному основанию от одного или нескольких контрагентов сумм денежных средств, не превышающих по отдельности сумму, эквивалентную 1000000 сом, но в результате сложения (если бы денежные средства были зачислены на основании одного платежного документа) равную или превышающую указанную сумму с последующим переводом денежных средств на счет клиента, открытый в другой финансово-кредитной организации, или использованием денежных средств на покупку иностранной валюты, ценных бумаг и других высоколиквидных активов (при условии, что деятельность клиента не связана с обслуживанием населения, сбором обязательных или добровольных платежей, а также при условии, что данное дробление не обусловлено договорными обязательствами между клиентом и контрагентами)

20036

37

перечисление в течение небольшого периода (14 рабочих дней) времени со счетов нескольких клиентов одному контрагенту по одному основанию денежных средств, не превышающих по отдельности сумму, эквивалентную 1000000 сом, но в результате сложения равную или превышающую указанную сумму (при условии, что деятельность клиента не связана с обслуживанием населения, сбором обязательных или добровольных платежей, а также при условии, что данное дробление не обусловлено договорными обязательствами между клиентами и контрагента)

20037

38

зачисление в течение небольшого периода времени на счета нескольких клиентов от одного контрагента по одному основанию денежных средств, не превышающих по отдельности сумму, эквивалентную 1000000 сом, но в результате сложения превышающих указанную сумму (при условии, что деятельность клиентов не связана с обслуживанием населения, сбором обязательных или добровольных платежей, а также при условии, что данное дробление не обусловлено договорными обязательствами между клиентами и контрагента)

20038

39

дробление сумм денежных средств, перечисляемых клиентом одному или нескольким контрагентам по одному основанию, в течение небольшого периода времени (14 рабочих дней), при условии, что результат сложения перечисленных денежных средств (если бы денежные средства были зачислены на основании одного платежного документа) равна или превышает сумму, эквивалентную 1000000 сом, если данные действия не обоснованы клиентом

20039

40

настаивание клиента на проведение расчетов с наличными денежными средствами

20040

41

осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц

20041

42

перечисление денежных средств в адрес нерезидента по сделкам, связанным с оказанием информационно-консалтинговых и маркетинговых услуг, передачей результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов услуг нематериального характера

20042

43

открытие третьим лицом счетов на имя нескольких клиентов с правом распоряжения этими счетами, либо открытие счетов несколькими клиентами с правом распоряжения счетами по доверенности одним и тем же третьим лицом

20043

44

наличие нестандартных или необычно сложных указаний по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом, или об обычной рыночной практики

20044

45

регулярные поступления денежных средств на счета нескольких клиентов, дающих право распоряжения ими третьему лицу, с последующим объединением на одном счете (для дальнейшего перевода), либо снятием наличных средств третьим лицом (за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Кыргызской Республики, на уплату налогов, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных и других выплат, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики)

20045

46

зачисление или перевод на счет денежных средств в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в высокорискованном государстве (территории) либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в высокорискованном государстве (территории)

20046

47

регулярное перечисление платежей финансовому агенту в рамках договора финансирования под уступку денежного требования клиентом или третьими лицами, не являющимися должниками

20047

48

проведение обмена в банкнотах мелкого достоинства или обратная операция

20048

49

иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях финансирования терроризма (экстремизма)

20098

50

иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

20099

2. При проведении операций (сделок) по кредитным договорам:

30000

51

предоставление кредита под обеспечение исполнения обязательства по его возврату в виде размещения на счете, открытом в банке-кредиторе или другом банке, денежных средств в валюте кредита, иной валюте или ценных бумаг на предъявителя (по высокорискованным клиентам)

30001

52

погашение просроченной задолженности по кредитному договору, если условия деятельности клиента, и имеющаяся информация в отношении данного клиента не позволяют определить источник финансирования кредиторской задолженности

30002

53

предоставление кредита под залог драгоценных камней, включая кредитование под залог указанных ценностей, кроме случаев кредитования предприятий, производящих обработку драгоценных камней иностранного производства

30003

54

предоставление кредита под обеспечение в виде гарантии банка-нерезидента на сумму, составляющую целое число (100 тысяч, 1 миллион и т.д.), при условии отсутствия очевидной связи между местом деятельности клиента и его контрагентов и местом нахождения гаранта, особенно если гарантия выдается филиалом банка-нерезидента

30004

55

кредиты, обеспеченные залогами, расположенными на территории оффшорных зон или связанными с лицами, проживающими или зарегистрированными в оффшорных зонах

30005

56

информация, изложенная в заявлении клиента о предоставлении кредита, не соответствует информации и документам, полученным в ходе переговоров от представителей клиента

30006

57

в погашение кредита клиента поступают денежные средства из источников не упомянутых клиентом или из неизвестных источников

30007

58

в кредитном договоре (договоре займа) предусмотрена уплата заемщиком-резидентом процентов и иных дополнительных платежей в пользу кредитора-нерезидента, в совокупности превышающих в год 30 процентов от основной суммы кредита (займа)

30008

59

предоставление или получение кредита (займа) с процентной ставкой, существенно превышающий среднюю процентную ставку по кредитам на внутреннем и внешнем рынках

30009

60

досрочное погашение клиентом (или третьими лицами) кредита (займа) на сумму равной или превышающей 1000000 сом ранее установленного срока по кредитному договору, без объяснения источника происхождения денежных средств

30010

61

заключение договора лизинга (сублизинга), когда продавцом предмета лизинга и лизингополучателем выступает одно и то же лицо

30011

62

получение кредита, в условиях которого залоговым обеспечением являются государственные (муниципальные) ценные бумаги (государственные (муниципальные) казначейские векселя, государственные (муниципальные) казначейские облигации и т.д.)

30012

63

получение кредита, в условиях которого залоговым обеспечением являются активы (недвижимость, акции, нематериальные активы и т.д.) принадлежащие государственному или муниципальному предприятию

30013

64

получение кредита, в условиях которого залоговым обеспечением являются активы (недвижимость, акции, нематериальные активы и т.д.) принадлежащие организации или учреждению, полным или частичным бенефициаром которого выступает государство или муниципалитет

30014

65

предоставление или получение кредита (займа) в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в высокорискованном государстве (территории) либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в высокорискованном государстве (территории)

30015

66

предоставление или погашение кредита, займа или ссуды лицами без соответствующей регистрации в органах государственной власти Кыргызской Республики (за исключением оффшорных юрисдикции)

30016

67

предоставление юридическим лицом, не являющимся финансово-кредитной организацией, беспроцентного займа физическому лицу и (или) другому юридическому лицу, а также получение такого займа, процентная ставка по которому более чем в два раза ниже, устанавливаемой другими финансово-кредитными организациями

30017

68

иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях финансирования терроризма (экстремизма)

30098

69

иные обстоятельства дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

30099

3. При проведении операции (сделки) по страхованию:

40000

70

возврат страховой премии на сумму меньше суммы, эквивалентной 1000000 сом, при досрочном расторжении клиентом договора добровольного страхования, если денежные средства переводятся из другой финансово-кредитной организации, в том числе финансово-кредитной организации-нерезидента

40001

71

предложение клиента существенно (более чем в два раза) увеличить размер страховой суммы, с соответствующим увеличением размера страховой премии, по действующему договору страхования жизни или иному виду накопительного страхования, заключенному юридическим и физическим лицом

40002

72

многократное (частое) внесение изменений в договор страхования в связи с заменой страхователя, застрахованного, бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)

40003

73

периодическое заключение клиентом двух и более договоров страхования жизни в пользу третьего лица сроком до пяти лет

40004

74

операции (сделки) перестрахования с участием зарубежных перестраховщиков, зарегистрированных в высокорискованном государстве (территории), связанные с передачей страховой премии по договорам перестрахования

40005

75

по договору страхования:

- клиент заключает договоры страхования с организациями, находящимися за пределами региона его места жительства (регистрации);

- клиент обращается к страховщику с предложением о расширении в договоре страхования страхового покрытия рисков, выходящих за рамки его обычной деятельности;

- при обращении клиент беспокоится о возможности досрочного прекращения договора страхования, а не о выполнении условий полиса (договора);

- клиент заключает договоры страхования, сумма уплачиваемых страховых премий по которым очевидно превышает его платежеспособность;

- предоставление или получение страховой услуги с тарифной ставкой, которая более чем в 2 раза превышает среднюю тарифную ставку по аналогичной услуге на внутреннем рынке страхования

40006

76

иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях финансирования терроризма (экстремизма)

40098

77

иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

40099

4. При проведении сделки с ценными бумагами:

50000

78

совершение одной сделки (операций) или нескольких сделок (операций) с ценными бумагами на общую сумму 1000000 сомов, за счет внесенных клиентом в кассу профессионального участника рынка ценных бумаг единовременно или по частям наличных денежных средств в размере равном или большем 1000000 сомов

50001

79

совершение на основании адресных заявок сделки (операции) на сумму равной или превышающей 1000000 сом, в которой профессиональный участник рынка ценных бумаг или его клиенты одновременно являются продавцом и покупателем ценных бумаг (кросс-сделки)

50002

80

совершение (за свой счет или за счет клиента) взаимных сделок (операций), когда стороны таких сделок (операций) (профессиональный участник рынка ценных бумаг или их клиенты) регулярно меняются, выступая в качестве то продавцов, то покупателей, приобретая/продавая при этом единовременно или по частям одни и те же ценные бумаги и/или финансовые инструменты примерно одного и того же объема (в случае совершения взаимных сделок на внебиржевом рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных заявок)

50003

81

регулярное заключение клиентом срочных сделок на рынке ценных бумаг или использование других производных финансовых инструментов (фьючерсный контракт), особенно не предусматривающих поставки базового актива, в операциях (сделках) с одним или несколькими контрагентами, результатом чего является постоянный доход или убыток клиента

50004

82

совершение единичных покупок/продаж клиентом крупных пакетов на сумму не менее 1000000 сом, не обращающихся через организаторов торговли ценных бумаг, по ценам, существенно отличающимся от рыночных цен

50005

83

осуществление регулярных операций (сделок) на сумму равной или превышающей 1000000 сом по покупке с последующей продажей ценных бумаг, не имеющих рыночных котировок и не обращающихся через организаторов торговли ценных бумаг, с направлением дохода на приобретение высоколиквидных ценных бумаг

50006

84

осуществление купли-продажи по одним и тем же ценным бумагам, на одной и той же торговой площадке по ценам, существенно отличающимся от текущих рыночных цен, на другой торговой площадке

50007

85

регулярное заключение клиентом срочных сделок или использование других производных финансовых инструментов, особенно не предусматривающих поставки базового актива, в операциях с одним или несколькими контрагентами, результатом чего является постоянный доход или постоянный убыток клиента

50008

86

регулярные операции (сделки) по покупке с последующей продажей ценных бумаг, не имеющих котировок и не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, при условии, что доход от реализации ценных бумаг направляется на приобретение высоколиквидных обращающихся на организованном рынке ценных бумаг (определяется в момент удовлетворения заявки на приобретение ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг)

50009

87

одновременное выставление клиентом поручений на покупку и продажу ценных бумаг и других финансовых инструментов по ценам, имеющим заметное отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам (операциям)

50010

88

разовая продажа (покупка) клиентом большого пакета не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, финансовых инструментов по ценам, существенно отличающимся от рыночных, при условии, что клиент не является профессиональным участником рынка ценных бумаг и ценные бумаги не передаются клиенту в погашение просроченной задолженности контрагента перед клиентом

50011

89

совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой счет или за счет клиента:

- на внебиржевом рынке и/или через организаторов торговли на рынке ценных бумаг (далее - организаторы торговли) на основании двух адресных заявок сделок с ценными бумагами и/или иными финансовыми инструментами на сумму не менее 1000000 сомов каждая в которых покупатель и продавец действуют в интересах одного и того же бенефициарного собственника;

- сделок по покупке и продаже единовременно или по частям одних и тех же ценных бумаг примерно одного и того же объема в течение одного торгового дня при условии, что цена сделки по продаже ниже или равна цене сделки по покупке, а рыночная цена ценной бумаги по итогам этого же торгового дня не может быть определена;

- сделок купли-продажи ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов с одним контрагентом, результатом которых является прибыль или убыток соответствующего профессионального участника рынка ценных бумаг или его клиента в совокупном размере 1000000 и более сомов (в случае совершения сделок на внебиржевом рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных заявок);

- сделки купли-продажи ценных бумаг, не обращающихся через организаторов торговли, по цене, существенно отличающейся от цены хотя бы в одной из сделок по этой ценной бумаге, совершенных профессиональным участником рынка ценных бумаг на внебиржевом рынке за последние 30 дней, предшествующих дате заключения рассматриваемой сделки;

- сделки купли-продажи ценных бумаг, обращающихся через организаторов торговли, на внебиржевом рынке или через организатора торговли на основании двух адресных заявок по цене, существенно отличающейся от рыночной цены такой ценной бумаги, рассчитанной на конец того торгового дня, в который она была совершена;

- одной или нескольких сделок купли-продажи ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов, в отношении которых имеется подозрение, что они совершаются с использованием инсайдерской информации и/или в целях манипулирования ценами на рынке ценных бумаг;

- операций РЕПО с ценными бумагами (сделки РЕПО), в которых цена второй части сделки РЕПО равна цене первой части сделки РЕПО (ставка РЕПО равна 0%) (либо совершение аналогичной по смыслу пары сделок по покупке и продаже ценных бумаг одного и того же количества с одним и тем же контрагентом при условии равенства цен)

50012

90

регулярное:

- совершение операций, связанных с фиксацией прав собственности на ценные бумаги, с одними и теми же ценными бумагами примерно в одном и том же объеме, в которых попеременно одни и те же лица выступают в качестве лиц, их отчуждающих и приобретающих, за исключением биржевых операций (сделок) РЕПО;

- зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с лицевого счета (счета депо) одних и тех же ценных бумаг примерно в одном и том же объеме или одного и того же количества одних и тех же ценных бумаг, в случае, если их количество на начало и на конец операционного дня одно и то же (за исключением биржевых операций и сделок РЕПО)

50013

91

операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в высокорискованном государстве (территории) либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в высокорискованном государстве (территории)

50014

92

иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях финансирования терроризма (экстремизма)

50098

93

иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

50099

5. При проведении операции (сделки) с использованием платежных средств и лотереи:

60000

94

использование в качестве средств платежа поддельных расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами

60001

95

подозрение на использование в качестве средств платежа, изъятых из оборота расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами (заблокированные владельцами банковские карты)

60002

96

подозрение в использовании в качестве средств платежа поддельных банковских билетов или иностранной валюты (использование поддельных наличных денежных средств)

60003

97

подозрение на предъявление поддельных лотерейных билетов при выигрыше

60004

98

иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях финансирования терроризма (экстремизма)

60098

99

иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

60099

6. При проведении операции (сделки) в ломбардах и организациях, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий:

70000

100

систематическая сдача в залог ювелирных изделий или других ценностей без последующего выкупа (неоднократное получение ссуды под залог).

70001

101

сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней с признаками фальшивых оттисков пробирных клейм

70002

102

сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков пробирных клейм

70003

103

перечисление, по поручению клиента, денежных средств за реализованные драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий на счета третьих лиц

70004

104

неоднократное (2 и более раз в год) помещение физическим лицом имущества в ломбард, осуществляемое на территории регионов Кыргызской Республики, не соответствующего месту регистрации физического лица

70005

105

систематическая сдача на комиссию, под залог или в скупку физическим лицом нескольких ювелирных изделий и/или однотипных ювелирных изделий, либо группой лиц однотипных ювелирных изделий, в том числе имеющих товарные бирки

70006

106

систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных или других бытовых изделий из драгоценных металлов и/или драгоценных камней (однотипных изделий) и/или сертифицированных драгоценных камней

70007

107

реализация продукции (прутьев, стержней, проволоки, пластин, полос, листов и т.п.), произведенной из стандартных и/или мерных слитков аффинированных драгоценных металлов без изменения химического состава

70008

108

получение партии (партий) ювелирных и/или других бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней с возможно фальшивыми оттисками пробирных клейм, с незарегистрированными оттисками именников производителей и/или без оттисков государственных пробирных клейм

70009

109

иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях финансирования терроризма (экстремизма)

70098

110

иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

70099

7. При проведении операции (сделки) в организациях почтовой связи:

80000

111

клиент - юридическое лицо намеревается заключить договор об осуществлении переводов денежных средств с организацией почтовой связи (филиалом организации), расположенной в областях или районах (в городах, селах) Кыргызской Республики фактического осуществления деятельности клиента

80001

112

характер деятельности клиента - юридического лица, являющегося отправителем почтовых переводов денежных средств, не предполагает постоянного (регулярного) перечисления почтовых переводов денежных средств в адрес физических лиц

80002

113

несоответствие объема почтовых переводов денежных средств, перечисляемых через организацию почтовой связи (филиал организации) назначению платежа

80003

114

неоднократное осуществление почтовых переводов денежных средств одним или несколькими юридическими лицами в адрес одного или нескольких физических лиц в крупных объемах

80004

115

иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях финансирования терроризма (экстремизма) или легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

80098

116

иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

80099

8. Дополнительные признаки, свидетельствующие о возможности финансирования терроризма (экстремизма) и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

90000

117

немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, не предусмотренных нормативными правовыми актами Кыргызской Республики, но запрашиваемых в соответствии со сложившейся ситуацией и/или банковской практикой (в том числе о своем бенефициарном собственнике или выгодоприобретателе, в случае, когда клиент выступает в качестве представителя юридического или физического лица); излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки)

90001

118

пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг (тариф комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг

90002

119

предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке третьим лицам, в том числе на счет в банке-нерезиденте

90003

120

внесение в операцию (сделку) дополнений и изменений, не соответствующих установившейся практике деятельности организации

90004

121

необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент

90005

122

внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества

90006

123

передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если клиент непосредственно не участвовал в установлении деловых отношений с лицом, представляющим сведение

90007

124

отсутствие информации о клиенте (юридическом лице, в том числе кредитной организации) в официальных справочных изданиях, а также невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им адресам и телефонам

90008

125

сложности, возникающие у лиц, представляющих сведения при проверке представляемых клиентом сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и информации, представление клиентом информации, которую невозможно проверить или данная проверка является слишком дорогостоящей

90009

126

невозможность установления контрагентов клиента из доступных источников

90010

127

лицо, представляющее сведение располагает данными о том, что информация, представленная клиентом об участниках операции (сделки), содержит неверные (заведомо ложные) сведения

90011

128

отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается к лицу, представляющему сведение

90012

129

запутанный или необычный характер операции (сделки), не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели

90013

130

несоответствие сделки (операции) целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации

90014

131

выявление неоднократного совершения операций (сделок), характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Законом Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"

90015

132

немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического осуществления операции (сделки)

90016

133

существенное отклонение суммы сделки относительно действующих рыночных цен, в том числе по настоянию клиента

90017

134

операции (сделки) в случае если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в оффшорной зоне

90018

135

операции (сделки) в случае если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, которое является бенефициарным собственником (равной 5-ти и более процентов в доле общества или акций), имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в оффшорной зоне

90019

136

операции (сделки) с денежными средствами или имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон, участвующих в этих операциях (сделках), является физическое или юридическое лицо, в отношении которого имеются сведения о причастности к экстремистской или террористической деятельности либо распространению оружия массового поражения либо физическое или юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких лиц, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких лиц

90020

137

другие виды операций (сделок), в случае если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в высокорискованном государстве (территории)

90021

138

затягивание клиентом в предоставлении (неоправданная задержка) или отказ клиента предоставить информации и документов, необходимых для идентификации клиента и бенефициарного собственника (выгодоприобретателя) и определения уровня риска осуществления клиентом финансирования терроризма (экстремизма) и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, а также возникшие сложности при верификации предоставленных клиентом сведений, или невозможно их верифицировать

90022

139

подозрение на предъявление финансовому агенту поддельных документов, свидетельствующих о наличии денежного требования клиента к должнику (договора с должником, документов, подтверждающих поставку товара (накладных, актов), счетов-фактур и т.д.)

90023

140

в случае если гражданин иностранного государства не имеет разрешения на работу и не имеет визы, выдаваемые уполномоченными органами Кыргызской Республики, и при этом производит переводы денежных средств с основаниями совершения платежа за товары и услуги

90024

141

немотивированный отказ клиента в предоставлении сведений об источниках происхождения денежных средств, являющихся основанием совершения платежа "материальная помощь, спонсорская помощь"

90025

142

немотивированный отказ клиента в предоставлении копий договоров, соглашений, являющихся основанием совершения платежа.

90026

143

в случае если одно физическое или юридическое лицо является бенефициарным собственником и руководителем более двух юридических лиц

90027

144

в случае если по одному юридическому адресу зарегистрированы более двух юридических лиц

90028

145

в случае если бенефициар или руководитель организации, или учреждения является гражданином иностранного государства и имеет долю в организации или учреждении 5 и более процентов от общего уставного капитала или акций, и при этом не имеет разрешения на работу и не имеет визы, выдаваемые уполномоченными органами Кыргызской Республики

90029

146

в случае если лицо на момент проведения тендера по государственным закупкам работ или услуг, и оплаты залогового обеспечения, имеет регистрацию в государственных органах срок не более трех месяцев

90030

147

сделки (отчуждение, приобретение, регистрация) по автотранспортным средствам с годом выпуска за последние 5 лет с объемом двигателя равной и более 2000 куб. см

90031

148

сделки по систематическому оформлению автотранспортных средств на одно и тоже лицо

90032

149

сделки с недвижимостью, при которых уплачивается государственная пошлина в сумме от 15000 сом и выше для физических лиц

90033

150

сделки с недвижимостью, при которых уплачивается государственная пошлина в сумме от 20000 сом и выше при уплате юридическими лицами в гг. Бишкек, Ош и Чолпон-Ата

90034

151

предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение

90035

152

совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, ниже рыночной в 2 и более раз

90036

153

неоднократная покупка и/или продажа физическим лицом объектов недвижимости

90037

154

неоднократное совершение физическим лицом сделок с одним объектом недвижимости

90038

155

иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях финансирования терроризма (экстремизма)

90098

156

иные обстоятельства дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

90099