Разъяснение по вопросу формирования реестра банковских счетов и ячеек

Государственная служба финансовой разведки при Правительстве Кыргызской Республики (далее - ГСФР), относительно публикаций в интернет-изданиях по вопросу формирования реестра банковских счетов и банковских ячеек, сообщает следующее:

Согласно пункту 2 части 3 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» информация, составляющая банковскую тайну, предоставляется банком органу финансовой разведки - в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

В соответствии с пунктом 1 части 8 статьи 9 Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 6 августа 2018 года № 87 (далее – Закон № 87) не является нарушением или разглашением банковской тайны - представление органу финансовой разведки информации или документов, в том числе в электронном формате.

Согласно части 2 статьи 7 Закона № 87, одной из задач органа финансовой разведки является сбор (получение) и хранение информации в целях выявления лиц, групп, организаций, совершающих операции (сделки) или деяния, связанные с финансированием террористической и экстремистской деятельности, легализацией (отмыванием) преступных доходов, предикатными преступлениями.

В целях автоматизации процесса сбора, обработки, анализа и хранения информации в едином формате планируется формировать электронный реестр банковских счетов и банковских ячеек согласно типовой форме (Форма № 3).

Следует отметить, что на стадии разработки данная форма несколько раз обсуждалась с представителями коммерческих банков.

Электронный реестр банковских счетов и банковских ячеек будет формироваться в отношении лиц, групп, организаций, совершающих операции (сделки), предусмотренные в Главе 5 Закона № 87, будет носить справочный характер и не будет содержать информацию об операциях (сделках) и количестве денежных средств клиента.

В связи с этим мнение отдельных лиц относительно того, что электронный реестр банковских счетов и банковских ячеек будет содержать сведения обо всех владельцах счетов и ячеек не совсем правильное.

Согласно части 4 статьи 9 Закона № 87, электронный реестр банковских счетов и банковских ячеек будет конфиденциальным и защищаться в установленном порядке, а также использоваться только в целях пресечения или раскрытия финансирования террористической и экстремистской деятельности или легализации (отмывания) преступных доходов и связанных с ней предикатных преступлений.

ГСФР проведет в ближайшее время работу с коммерческими банками и Союзом банков Кыргызстана относительно вопроса заполнения Формы № 3 для формирования электронного реестра банковских счетов и банковских ячеек, а также при необходимости скорректирует свой запрос.