Финансовая разведка и руководители комплаенс-служб комбанков Кыргызстана приняли участие в выездном круглом столе в г. Москва на тему «Лучшие практики в области противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма»

13-12-2017

05 декабря 2017 г. представители Государственной службы финансовой разведки при Правительстве Кыргызской Республики, коммерческих банков Кыргызской Республики (ЗАО «БТА Банк», ЗАО «Кыргызский инвестиционно-кредитный банк», ЗАО «Демир Кыргыз Интернэшнл Банк») приняли участие в круглом столе на тему «Лучшие практики в области противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма» в Международном учебно-методическом центре финансового мониторинга в г. Москва при поддержке Росфинмониторинга РФ.

Представители Федеральной службы по финансовому мониторингу, Международного учебно-методического центра финансового мониторинга, Совета комплаенс - консультативного органа при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПАО «Банк ВТБ», ПАО «Сбербанк» АО «Тинькофф Банк») поделились накопленным опытом в развитии механизмов «обратной связи» с частным сектором (на примере Совета комплаенс), о развитии бесконтактных форм взаимодействия и механизмов профилактики правонарушений в сфере ПОД/ФТ (Личный кабинет), а также раскрыли подробности следующих наиболее актуальных вопросов в комплаенс и операционных блоках банковской деятельности:

Выявление типологий схем правонарушений с использованием депозитных счетов на ранней стадии по характерным подозрительным признакам;
Модельный подход оценки рисков подозрительных операций;
Повышение финансовой грамотности общества за счет мероприятий деятельности Совета комплаенса и активный социальный вклад в государственную информационную политику пропаганды;
Внедрение системы KPI в деятельности Совета комплаенс;
Описание достигнутого результата в виде улучшения качества сообщений о подозрительных операциях;
Система приоритетов и акцент на мониторинг операций, совершаемые в регионах федерации;
Система обобщения информации о результатах деятельности в сфере ПОД/ФТЭ не реже 1 раза в квартал;
Интернет разведка, сбор информации и выявление рисков в деятельности аналитика комплаенс службы;
Доступ к веб-сервисам государственных органов для проведения сверочных работ по документации клиентов;
Эффект результативности в результате взаимодействия комплаенс служб между собой на уровне человеческих отношений;
Активное воспроизводство мегарегулятором достаточной методологической базы в сфере составления и выявления типологий схем в сфере ПОД/ФТЭ;
Сильные и слабые стороны удаленной системы открытия и регистрации бизнеса (подача документов в банк);
Список нежелательных клиентов (сводная накопительная база коммерческих банков);
Проблема: как отличить стартап от фирмы однодневки;
«Сканирование» банковских продуктов на комплаенс риск и использования в сфере ОД/ФТ;
Эффект создания специального отдела по сбору документов клиентов;
Проблемы в процессах проверки исполнительных листов и риски.

Также, в целях укрепления мер по противодействию легализации преступных доходов и финансированию террористической и экстремисткой деятельности с российскими коллегами из Росфинмониторинга достигнута договоренность о создании совместной межстрановой системы сотрудничества между Советами комплаенс из числа системообразующих крупных банков Российский Федерации и Кыргызской Республики. В настоящее время Финансовая разведка приступила к созданию Совета комплаенс Кыргызской Республики, организации процессов отбора кандидатов и функциональной линии работ.

Таким образом дан совместный старт действенным процессам по разрушению факторов, предпосылок и условий, способствующие ОД/ФТ на первой линии операционной работы коммерческих банков. Тем самым сделан еще один совместный шаг вперед по укреплению защиты финансовой системы Кыргызской Республики в целях снижения ее привлекательности для использования в интересах преступного умысла по нанесению ущербов экономическим интересам государства. Это совершенно новый подход и превентивный метод по сдерживанию фактов легализации преступных доходов и финансирования терроризма и экстремизма на первой линии их возникновения.